EKSPERT



BEZPŁATNE SZKOLENIA I KONFERENCJE F-TRUST

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

Zapisz się

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

Więcej: IKE i IKZE



USŁUGA ZARZĄDZANIA PORTFELEM

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Więcej: Zarządzanie portfelem

CAŁA WIEDZA NA TEMAT FUNDUSZY W JEDNYM MIEJSCU

F-Trust - proces analityczny

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

Pokaż cały proces


PLATFORMA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Platforma funduszy inwestycyjnych

Inwestuj przez internet, poznaj nasze materiały edukacyjne, załóż portfel treningowy, zobacz podgląd autentycznych portfeli


Więcej: Platforma Funduszy


ZAŁÓŻ DARMOWE KONTO
Zajmie Ci to maksymalnie 1 minutę

Nasi klienci zainwestowali
już 650 mln zł WIĘCEJ >>>

Nienaganna opinia wśród klientów
8 lat doświadczenia WIĘCEJ >>>

A A A

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych, trzeba koniecznie zbadać swój profil inwestycyjny. To łatwe zadanie, które można wykonać w Internecie. Profil inwestycyjny to fundament wyboru najbardziej optymalnego dla nas funduszu inwestycyjnego.

Kolejnym krokiem jest wybór funduszu i zapoznanie się z jego polityką inwestycyjną, filozofią działania oraz dotychczasowymi wynikami.

Podział funduszy według klasy aktywów

Klient może wybierać spośród następujących rodzajów funduszy:

  • Fundusze pieniężne – aktywa są inwestowane w papiery rynku pieniężnego;
  • Fundusze dłużne – większość aktywów jest inwestowana w obligacje skarbowe bądź korporacyjne;
  • Fundusze mieszane – fundusze tego rodzaju inwestują zarówno w papiery skarbowe, jak i akcje;
  • Fundusze akcyjne – większość aktywów jest inwestowanych w spółki publiczne notowane na giełdzie.

Podział funduszy według klas aktywów analizowany pod kątem ryzyka

  • Fundusze pieniężne – najmniej ryzykowne i najbardziej stabilne spośród funduszy inwestycyjnych, ale też obiecujące ograniczony zysk;
  • Fundusze dłużne– ryzyko inwestycyjne jest nieco wyższe niż w wypadku funduszy pieniężnych, zwłaszcza jeśli fundusz inwestuje w obligacje korporacyjne. Mniejsze ryzyko występuje w funduszach inwestujących w obligacje skarbowe. Widoki na zysk są z reguły nieco większe niż w funduszach pieniężnych;
  • Fundusze mieszane – próba balastu między mniej ryzykownymi funduszami dłużnymi, a bardziej ryzykownymi funduszami akcyjnymi. Ryzyko, a co za tym idzie zysk, są z reguły większe niż inwestycja w fundusze dłużne, ale mniejsze niż w fundusze akcyjne;
  • Fundusze akcyjne – uważane za najbardziej ryzykowne, ale też obiecujące najwyższe zyski.

Podział funduszy ze względu na rynek, na którym inwestują

  • Polskie – inwestujące wyłącznie na rodzimym rynku, a więc na przykład wyłącznie w spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie lub obligacje skarbowe polskiego rządu i obligacje korporacyjne działających w Polsce spółek;
  • Zagraniczne – inwestujące poza Polską, w spółki notowane na giełdach zagranicznych lub obligacje skarbowe innych państw i obligacje korporacyjne podmiotów zagranicznych.

Podział funduszy ze względu na formę uczestnictwa

  • Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO) – adresowany do każdego inwestora, który wykupi jednostkę uczestnictwa. Wycena jednostek uczestnictwa jest dokonywana codziennie (chyba, że statut funduszu przewiduje inną możliwość), odkupienie ma miejsce na każde żądanie klienta;
  • Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (SFIO) – forma funduszu otwartego, która jednak pozwala ograniczyć uczestnictwo do wybranej grupy inwestorów (np. osoby fizyczne, osoby prawne, wysoki próg wejścia, czyli pierwszej wpłaty);/li>
  • Fundusz Inwestycyjny Zamknięty (FIZ) – adresowany do jednego lub kilku wybranych inwestorów, np. rodziny. Tytułem uczestnictwa jest w tym wypadku nie jednostka uczestnictwa, ale certyfikat inwestycyjny. Spektrum inwestycyjne Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego jest z reguły większe niż Otwartego, ale też udział w nim jest ograniczony dla najbardziej zamożnych klientów.

  • Zapisz się do newslettera i tak jak 1 993 osoby, otrzymuj darmową edukację na skrzynkę e-mail


    Sprawdź jakim inwestorem jesteś!

    Otwórz darmowe konto na Platformie Funduszy (zajmie Ci to maksymalnie 3 minuty) i wykonaj badanie wiedzy i doświadczenia klienta. Powiemy Ci jaki masz profil inwestycyjny i jakie klasy funduszy są do niego przypisane.

    OTWÓRZ DARMOWE KONTO
     
    dowiedź się więcej o Platformie

    Zobacz także:

    Platforma Funduszy Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust