Jak wybrać fundusze inwestycyjne –
odpowiednie do swoich potrzeb?

Jak wybrać fundusze inwestycyjne – zacznijmy od podstaw

Nie wiesz jak wybrać fundusze inwestycyjne? Jest bardzo wiele czynników, które determinują wybór odpowiedniego funduszu inwestycyjnego. Podstawowe kryteria to:

• poziom akceptowanego ryzyka rozumiany jako poziom straty, jaką jest w stanie zaakceptować klient w okresie trwania inwestycji;
• zakładany horyzont inwestycyjny;
• zakładana oczekiwana stopa zwrotu;
• oczekiwana płynność;
• wielkość inwestycji w fundusze wobec całości oszczędności lub majątku klienta;
• poziom wiedzy i doświadczenia klienta.

Dodatkowo ważne kryteria, które odpowiedzą na pytanie “jak wybrać fundusze inwestycyjne?”

• waluta inwestowania;
• własne nastawienie do określonych rynków lub klas aktywów;
• poziom dywersyfikacji portfela (liczba funduszy w portfelu, determinowana również minimalnymi progami wejścia);
• korzystanie z usług jednego lub większej liczby zarządzających. To ostatnie jest ważne zwłaszcza w przypadku tzw. funduszy parasolowych, gdzie przy pozostawaniu w jednym parasolu, w przypadku zamiany funduszy, nie jest pobierany podatek od zysków kapitałowych, a sama procedura zamiany jest prosta i szybka.

To tylko część pytań, które powinien postawić sobie każdy przed podjęciem decyzji o inwestowaniu. Warto się nad nimi zastanowić i poszukać na nie odpowiedzi, posiłkując się przy tym wiedzą i doświadczeniem dobrego doradcy. Dobrego, czyli doświadczonego, dysponującego dużą wiedzą i dostępem do szerokiej oferty produktowej.

Doradcy F-Trust iWealth S.A. w ramach usługi jaką jest doradztwo inwestycyjne także służą pomocą w odpowiedzi na pytanie jak wybrać fundusze inwestycyjne odpowiednie do potrzeb. Wszyscy doradcy zatrudnieni w naszej spółce posiadają dostęp do – zaakceptowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego – przejrzystych narzędzi oceny potrzeb klienta, a także najszerszej oferty produktowej.

f-trust

Fundusz pieniężny czy fundusz akcji? Zobacz analizę F-Trust iWealth

Jeżeli nadal nie jesteś pewny czego potrzebujesz, przeczytaj analizy F-Trust iWealth, w których dokładnie omawiamy poszczególne klasy funduszy inwestycyjnych. Wskazujemy odpowiednie fazy cyklu dla konkretnych klas, omawiamy cele i strategie inwestycyjne. Przeczytaj:

• fundusz pieniężny
• fundusz akcji

Możesz także dokonać wyboru odpowiednich dla siebie funduszy dzięki Platformie Funduszy F-Trust iWealth

Otwórz bezpłatne konto na Platformie Funduszy F-Trust iWealth i sprawdź nasze portfele modelowe dopasowane do potrzeb każdego klienta (od 500 zł, od 500 zł oraz od 250 tys zł). W każdej chwili będziesz mógł stworzyć swój portfel przez internet, bez wychodzenia z domu. Dzięki Platformie zyskasz także dostęp do najnowszych materiałów edukacyjnych, komentarzy, analiz oraz możliwość założenia portfela treningowego bez konieczności inwestowania swoich środków.

Zobacz materiał wideo jak otworzyć konto na Platformie Funduszy