Rodzaje funduszy inwestycyjnych
Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych, trzeba koniecznie zbadać swój profil inwestycyjny. To łatwe zadanie, które można wykonać w Internecie. Profil inwestycyjny to fundament wyboru najbardziej optymalnego dla nas funduszu inwestycyjnego.
Kolejnym krokiem jest wybór funduszu i zapoznanie się z jego polityką inwestycyjną, filozofią działania oraz dotychczasowymi wynikami.
Podział funduszy według klasy aktywów
Klient może wybierać spośród następujących rodzajów funduszy:
- Fundusze pieniężne – aktywa są inwestowane w papiery rynku pieniężnego;
- Fundusze dłużne – większość aktywów jest inwestowana w obligacje skarbowe bądź korporacyjne;
- Fundusze mieszane – fundusze tego rodzaju inwestują zarówno w papiery skarbowe, jak i akcje;
- Fundusze akcyjne – większość aktywów jest inwestowanych w spółki publiczne notowane na giełdzie.
Podział funduszy według klas aktywów analizowany pod kątem ryzyka
- Fundusze pieniężne – najmniej ryzykowne i najbardziej stabilne spośród funduszy inwestycyjnych, ale też obiecujące ograniczony zysk;
- Fundusze dłużne– ryzyko inwestycyjne jest nieco wyższe niż w wypadku funduszy pieniężnych, zwłaszcza jeśli fundusz inwestuje w obligacje korporacyjne. Mniejsze ryzyko występuje w funduszach inwestujących w obligacje skarbowe. Widoki na zysk są z reguły nieco większe niż w funduszach pieniężnych;
- Fundusze mieszane – próba balastu między mniej ryzykownymi funduszami dłużnymi, a bardziej ryzykownymi funduszami akcyjnymi. Ryzyko, a co za tym idzie zysk, są z reguły większe niż inwestycja w fundusze dłużne, ale mniejsze niż w fundusze akcyjne;
- Fundusze akcyjne – uważane za najbardziej ryzykowne, ale też obiecujące najwyższe zyski.
Podział funduszy ze względu na rynek, na którym inwestują
- Polskie – inwestujące wyłącznie na rodzimym rynku, a więc na przykład wyłącznie w spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie lub obligacje skarbowe polskiego rządu i obligacje korporacyjne działających w Polsce spółek;
- Zagraniczne – inwestujące poza Polską, w spółki notowane na giełdach zagranicznych lub obligacje skarbowe innych państw i obligacje korporacyjne podmiotów zagranicznych.
Podział funduszy ze względu na formę uczestnictwa
- Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO) – adresowany do każdego inwestora, który wykupi jednostkę uczestnictwa. Wycena jednostek uczestnictwa jest dokonywana codziennie (chyba, że statut funduszu przewiduje inną możliwość), odkupienie ma miejsce na każde żądanie klienta;
- Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (SFIO) – forma funduszu otwartego, która jednak pozwala ograniczyć uczestnictwo do wybranej grupy inwestorów (np. osoby fizyczne, osoby prawne, wysoki próg wejścia, czyli pierwszej wpłaty);/li>
- Fundusz Inwestycyjny Zamknięty (FIZ) – adresowany do jednego lub kilku wybranych inwestorów, np. rodziny. Tytułem uczestnictwa jest w tym wypadku nie jednostka uczestnictwa, ale certyfikat inwestycyjny. Spektrum inwestycyjne Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego jest z reguły większe niż Otwartego, ale też udział w nim jest ograniczony dla najbardziej zamożnych klientów.
Przekonaj się o naszym podejściu do Klientów. Zapisz się do newslettera, otrzymuj darmowe poradniki i raporty inwestycyjne
Sprawdź jakim inwestorem jesteś!
Otwórz darmowe konto na Platformie Funduszy (zajmie Ci to maksymalnie 3 minuty) i wykonaj badanie wiedzy i doświadczenia klienta. Powiemy Ci jaki masz profil inwestycyjny i jakie klasy funduszy są do niego przypisane.
Zobacz także:
