Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób
(masz do wyboru ponad 1000 polskich oraz zagranicznych
funduszy inwestycyjnych).
Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy
sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie
ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych
.
Stopy zwrotu
ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym
miejscu
.
Czym jest horyzont inwestycyjny?
Horyzont inwestycyjny – co to jest?
Horyzont inwestycyjny to inaczej czas, przez jaki jesteśmy gotowi utrzymywać daną inwestycję, zanim zdecydujemy się na jej zakończenie lub potrzebujemy skorzystać ze zgromadzonych środków. Może to być okres kilku miesięcy, a nawet kilkunastu lat, w zależności od celu finansowego i charakteru inwestycji.
Horyzont inwestycyjny pozwala inwestorowi dopasować rodzaj aktywów do własnych planów. Przykładowo, osoba planująca gromadzenie środków na emeryturę będzie brała pod uwagę perspektywę dwudziestoletnią, a nawet trzydziestoletnią. Natomiast inwestor, który odkłada na wkład własny do kredytu mieszkaniowego, zwykle będzie myślał w kategoriach kilku lat.
Horyzont inwestycyjny w praktyce
Jak horyzont wpływa na wybór inwestycji?
Znajomość horyzontu inwestycyjnego pozwala określić, jakie instrumenty finansowe będą do nas najlepiej dopasowane. Dla inwestycji krótkoterminowych, takich jak depozyty czy obligacje, bardziej odpowiednie będą aktywa o potencjalnie mniejszym ryzyku i stabilnej stopie zwrotu. Z kolei długi horyzont inwestycyjny umożliwia inwestowanie w akcje, fundusze akcyjne, nieruchomości czy inne bardziej ryzykowne, ale potencjalnie bardziej dochodowe aktywa.
Horyzont inwestycyjny a zarządzanie ryzykiem
Horyzont inwestycyjny to także sposób na zrozumienie, jakie ryzyko jesteśmy w stanie zaakceptować. Osoby inwestujące krótkoterminowo zazwyczaj wolą unikać większych wahań wartości portfela, ponieważ mogą potrzebować szybkiego dostępu do środków. Natomiast inwestorzy długoterminowi mają większą tolerancję na zmienność, wiedząc, że czas działa na ich korzyść i ułatwia „przetrwać” okresy spadków.
Więcej na temat ryzyka inwestycyjnego, pisaliśmy tutaj: Czym jest ryzyko inwestycyjne i jak nim zarządzać?Wpływ horyzontu inwestycyjnego na realizację celów finansowych
Nie można zapominać również o tym, że horyzont inwestycyjny wiąże się z konkretnym celem finansowym. Określenie, w jakim czasie chcemy zgromadzić kapitał na zakup mieszkania czy dodatkową emeryturę, wpływa na wybór strategii inwestycyjnej i sposobie jej realizacji.
Jak ustalić horyzont inwestycyjny?
1. Określenie celu
Na początek warto zastanowić się, na co dokładnie chcemy zaoszczędzić. Na emeryturę? Na edukację dziecka? A może na spełnienie marzeń o podróży? Im bardziej precyzyjnie określimy cel, tym łatwiej będzie wybrać odpowiednią strategię.
Przeczytaj także: Strategie inwestycyjne w czasach niepewności – jak zarządzać ryzykiem w 2025 roku?2. Analiza sytuacji finansowej
Kolejnym krokiem jest ocena naszej sytuacji finansowej. Musimy wiedzieć, ile środków możemy przeznaczyć na inwestycje, jak długo będziemy w stanie je trzymać, oraz jakie ryzyko jesteśmy w stanie zaakceptować w zależności od naszych możliwości.
3. Dobór odpowiednich instrumentów
Dla każdego horyzontu inwestycyjnego istnieją odpowiednie instrumenty finansowe. Krótkoterminowi inwestorzy mogą postawić na obligacje skarbowe czy lokaty, natomiast ci, którzy myślą o długoterminowych zyskach, mogą zainteresować się akcjami, funduszami akcyjnymi, czy nieruchomościami.
Horyzont inwestycyjny, dlaczego jest ważny?
Bez zdefiniowania horyzontu inwestycyjnego trudno mówić o racjonalnym planowaniu portfela. To właśnie czas inwestycji pozwala dopasować proporcje pomiędzy bezpieczeństwem a potencjałem zysków. Tylko w ten sposób będziemy w stanie:
a) skierować swoje inwestycje na odpowiednie aktywa, które będą pasować do naszego celu.
b) zarządzać ryzykiem zgodnie z własną tolerancją na zmienność.
c) osiągnąć wyznaczone cele finansowe, nie martwiąc się o nieprzewidziane straty w krótkim terminie.
Świadome określenie horyzontu inwestycyjnego sprawia, że proces inwestowania staje się bardziej przewidywalny i uporządkowany. Daje to możliwość podejmowania decyzji, które odpowiadają zarówno naszym aktualnym oczekiwaniom, jak i wpisują się w długoterminową wizję budowania kapitału.
Zobacz także:
- Gdzie ulokować kapitał? Sprawdź najkorzystniejsze obligacje skarbowe
- Jak myśleć o inwestowaniu w kontekście całego majątku?
- Dlaczego warto mieć strategię inwestycyjną, nawet przy niewielkim kapitale?
Nota prawna
Informacje dotyczące treści
F-Trust iWealth S.A. informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth S.A. i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy. Nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.
Informacje dotyczące ryzyka
F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.
