Inwestowanie to proces, który z jednej strony wymaga wiedzy i analizy, a z drugiej znajomości mechanizmów rynkowych. Nawet najlepsza strategia inwestycyjna nie przyniesie oczekiwanych efektów, jeśli nie zrozumiemy, jak działają najważniejsze narzędzia, wskaźniki i instrumenty finansowe. Dlatego znajomość podstawowych terminów stanowi pierwszy krok w budowaniu świadomego podejścia do inwestycji.

Wybrane pojęcia inwestycyjne związane z rynkiem i instrumentami finansowymi

Akcje

Akcje to papiery wartościowe potwierdzające udział w kapitale spółki. Kupując akcje, stajemy się współwłaścicielami firmy, a tym samym możemy czerpać zyski z jej działalności – zarówno w postaci dywidend, jak i potencjalnego wzrostu wartości akcji na giełdzie (w przypadku spółek publicznych).

Obligacje

Obligacje to instrumenty dłużne emitowane przez właściwe organy państwowe lub korporacje. Inwestor, kupując obligacje, udziela pożyczki emitentowi (np. państwu, przedsiębiorstwu), który zobowiązuje się do jej spłaty wraz z odsetkami. To instrument uważany za bezpieczniejszy niż akcje, choć potencjalnie mniej dochodowy.

Fundusze inwestycyjne

Fundusz inwestycyjny gromadzi środki od wielu uczestników i inwestuje je w różne instrumenty – akcje, obligacje, nieruchomości lub surowce. Dzięki temu pozwala na dywersyfikację portfela, co zmniejsza ryzyko inwestycyjne.

ETF (Exchange Traded Fund)

ETF to fundusz notowany na giełdzie, który odzwierciedla wyniki wybranego indeksu, sektora lub rynku. Pozwala na stosunkowo szybkie i niewymagające specjalistycznej wiedzy inwestowanie w szeroki koszyk instrumentów finansowych. Inwestorzy cenią go za prostotę, korzyści z dywersyfikacji oraz płynność podobną do tej, którą oferują akcje.

Więcej na temat akcji i obligacji, pisaliśmy w tym artykule – Rodzaje papierów wartościowych: akcje, obligacje, certyfikaty inwestycyjne i inne

Definicje inwestycyjne dotyczące ryzyka i zwrotu

Ryzyko inwestycyjne

Ryzyko oznacza niepewność co do wyniku inwestycji. Każdy instrument finansowy charakteryzuje się innym poziomem ryzyka, od relatywnie niskiego w przypadku obligacji skarbowych, po wysokie w przypadku akcji spółek technologicznych czy inwestycji w kryptowaluty.

Dywersyfikacja

Dywersyfikacja polega na podziale kapitału pomiędzy różne instrumenty lub sektory w celu ograniczenia ryzyka. Zasada „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka” znajduje tu bezpośrednie zastosowanie.

Więcej na temat dywersyfikacji, przeczytasz tutaj – Na czym polega dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?

Stopa zwrotu

Stopa zwrotu określa, jaki zysk (lub stratę) przyniosła inwestycja w danym okresie w stosunku do zaangażowanego kapitału. Możemy dzięki niej porównać rentowność różnych aktywów, a także ocenić skuteczność podejmowanych decyzji inwestycyjnych.

Określenia inwestycyjne związane z gospodarką

Inflacja

Inflacja oznacza wzrost ogólnego poziomu cen w gospodarce, co obniża siłę nabywczą pieniądza. Jest jednym z ważniejszych czynników wpływających na decyzje inwestycyjne.

Stopy procentowe

Decyzje banków centralnych w sprawie stóp procentowych wpływają na koszty kredytu, oprocentowanie lokat i atrakcyjność obligacji. To cena, jaką płaci się za korzystanie z pożyczonych środków. Dla konsumentów oznacza to koszt kredytów i pożyczek, a dla inwestorów – potencjalne zyski z oszczędności i inwestycji. Zmiany stóp procentowych są jednym z najważniejszych czynników oddziałujących na rynki finansowe.

PKB (Produkt Krajowy Brutto)

Produkt Krajowy Brutto mierzy wartość dóbr i usług wytworzonych w gospodarce w określonym czasie. Wzrost PKB sygnalizuje rozwój gospodarczy, co zwykle sprzyja rynkom akcji.

Pojęcia inwestycyjne związane z praktyką inwestora

Horyzont inwestycyjny

To okres, na jaki planujemy ulokować środki. Krótki horyzont inwestycyjny wiąże się z większym znaczeniem płynności i bezpieczeństwa. Długi pozwala natomiast na wykorzystanie większego potencjału wzrostowego, a także ponoszenie potencjalnie większego ryzyka.

Portfel inwestycyjny

Portfel inwestycyjny to całość aktywów posiadanych przez inwestora. Jego struktura powinna być dopasowana do celów, możliwości finansowych oraz akceptowanego poziomu ryzyka.

Strategia inwestycyjna

Strategia inwestycyjna to zbiór zasad i metod, które inwestor stosuje w celu osiągnięcia swoich celów finansowych. Może obejmować wybór instrumentów finansowych, sposób dywersyfikacji portfela, a także poziom akceptowanego ryzyka. Odpowiednia strategia inwestycyjna nie tylko wspiera pomnażanie oszczędności, ale także pomaga w zarządzaniu ryzykiem i utrzymaniu równowagi w obliczu zmienności rynku.

Zrozum podstawy i inwestuj świadomie!

Świadome inwestowanie zaczyna się od podstaw. Znajomość terminów i mechanizmów rynkowych pozwala lepiej ocenić ryzyko, zrozumieć zależności między instrumentami i podejmować decyzje w oparciu o fakty, a nie intuicję.

Opanowanie pojęć opisanych powyżej to fundament, na którym można budować dalszą wiedzę inwestycyjną. Dzięki nim świat finansów staje się bardziej przejrzysty, a inwestowanie… skuteczniejsze i mniej stresujące.

Zobacz także:

• Gdzie ulokować kapitał? Sprawdź najkorzystniejsze obligacje skarbowe
• Najważniejsze wskaźniki ekonomiczne dla inwestorów
• Inwestowanie w złoto – jak zacząć i na co zwrócić uwagę?

Nota prawna 

Informacje dotyczące treści

F-Trust iWealth S.A. informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth S.A. i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy. Nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.

Informacje dotyczące ryzyka

F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.