Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób
(masz do wyboru ponad 1000 polskich oraz zagranicznych
funduszy inwestycyjnych).
Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy
sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie
ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych
.
Stopy zwrotu
ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym
miejscu
.
Nieodpłatne doradztwo inwestycyjne w Polsce
Inwestowanie staje się obecnie niezwykle ważne w kontekście budowania stabilnej przyszłości finansowej. Jednak dla osób, które nie mają doświadczenia w świecie finansów i rynków kapitałowych zagadnienie to może okazać się trudne i niezrozumiałe. Dlatego też, tak ważna staje się profesjonalna pomoc i wsparcie w tym obszarze. Rozwiązaniem może być doradztwo inwestycyjne
Czym jest doradztwo inwestycyjne?
Doradztwo inwestycyjne to usługa oferowana przez różne instytucje finansowe, w tym banki i firmy inwestycyjne, która ma na celu pomoc Klientom w podejmowaniu przemyślanych decyzji inwestycyjnych.
Usługa doradztwa inwestycyjnego polega na dostarczaniu Klientowi rekomendacji, które są dostosowane do jego indywidualnej sytuacji, doświadczenia, potrzeb oraz zdolności do akceptacji ryzyka. Rekomendacje inwestycyjne mogą być przesyłane regularnie, okresowo lub doraźnie, w zależności od potrzeb. Ostateczną decyzję inwestycyjną zawsze podejmuje Klient, co umożliwia mu zachowanie pełnej kontroli nad swoimi inwestycjami.
Przeczytaj także: Stabilność finansowa – dlaczego jest ważna i jak ją budować?Zasady świadczenia nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego
Należy pamiętać, że nieodpłatne doradztwo inwestycyjne, świadczone jest tylko przez niezależnych dystrybutorów funduszy inwestycyjnych otwartych, o których mowa w art. 32 ust. 2 Ustawy o funduszach inwestycyjnych, za uprzednim wydaniem zezwolenia przez KNF. Dystrybutorzy nie mogą pobierać za to opłat bezpośrednio od Klientów, ani doradzać w zakresie innych instrumentów finansowych niż fundusze inwestycyjne otwarte, które to fundusze posiadają w swojej ofercie. Ze względu na różnorodność usług świadczonych przez doradców finansowych ocena ich kompetencji w określonym obszarze może okazać się trudna. W związku z tym, przed powierzeniem doradcom oszczędności, zaleca się Klientom weryfikację ich zezwoleń i licencji.
Według § 35 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów, Inwestycji i Rozwoju z dnia 3 października 2019 roku w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego podmioty te powinny w odniesieniu do określonych instrumentów opracowywać rekomendacje w oparciu o potrzeby i sytuację Klienta.
F-Trust iWealth a nieodpłatne doradztwo inwestycyjne
W F-Trust iWealth oferujemy naszym Klientom nie tylko produkty oszczędnościowe i inwestycyjne, ale zapewniamy także nieodpłatne doradztwo inwestycyjne.
F-Trust iWealth S.A. działa na podstawie zezwolenia z dnia 17 listopada 2011 roku udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na działalność polegającą na pośredniczeniu w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych i specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych oraz tytułów uczestnictwa w funduszach zagranicznych.
Zgodnie z art. 32 ust. 2b ustawy z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, jesteśmy uprawnieni do świadczenia nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do jednostek uczestnictwa/tytułów uczestnictwa, w zakresie których posiadamy zezwolenie na pośredniczenie w przyjmowaniu oraz przekazywaniu zleceń, tj. możemy rekomendować tylko te fundusze inwestycyjne, które mamy w swojej ofercie.
Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego w F-Trust iWealth krok po kroku
Proces tworzenia rekomendacji inwestycyjnej dla Klientów F-Trust iWealth przebiega według ściśle określonej procedury.
1. Analiza potrzeb klienta
Przed rozpoczęciem świadczenia usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, autoryzowany Pracownik F-Trust iWealth podpisuje z Klientem odpowiednie dokumenty oraz przekazuje wszystkie niezbędne informacje, z którymi Klient powinien się zapoznać przed otrzymaniem rekomendacji inwestycyjnej.
2. Badanie Wiedzy i Doświadczenia
Następnie Klient wypełnia test Wiedzy i Doświadczenia, w ramach którego weryfikujemy m.in. poziom wiedzy i dotychczasowe doświadczenie inwestycyjne, akceptowany poziom ryzyka, horyzont inwestycyjny oraz sytuację finansową, w tym ewentualne zobowiązania.
3. Rekomendacja inwestycyjna
Na podstawie wyników testu określamy profil inwestycyjny Klienta, a następnie przygotowujemy rekomendacje. Dzięki temu nie dopasowujemy Klienta do funduszy, lecz dobieramy fundusze do jego indywidualnych potrzeb, oczekiwań i możliwości.
W F-Trust iWealth w ramach nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego udostępniamy również portfele modelowe. Warto podkreślić, że portfele modelowe różnią się od rekomendacji. Rekomendacja ma charakter indywidualny i jest przygotowywana dla konkretnego Klienta, natomiast portfele modelowe są opracowywane dla grupy osób o tym samym profilu inwestycyjnym i są wysyłane cyklicznie.
Nieodpłatne doradztwo inwestycyjne kluczem do mądrych inwestycji?
Nieodpłatne doradztwo inwestycyjne staje się w dzisiejszych czasach niezwykle cenną usługą, przede wszystkim dla tych, którzy interesują się swoim kapitałem. Pomaga inwestorom nie tylko w zrozumieniu złożoności procesu inwestycyjnego, ale także podejmowaniu mądrych decyzji w oparciu o rekomendacje udzielane przez profesjonalistów, bez dodatkowych kosztów. Umożliwia także zachowanie pełnej kontroli nad własnymi inwestycjami, przy jednoczesnym wsparciu zaufanego doradcy.
Zobacz także:
- Fundusze inwestycyjne – jak to działa? [INFOGRAFIKA]
- Czym jest portfel inwestycyjny?
- Kiedy warto dywersyfikować portfel inwestycyjny?
Nota prawna
Informacje dotyczące treści
F-Trust iWealth S.A. informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth S.A. i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.
Informacje dotyczące ryzyka
F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.
