EKSPERT



BEZPŁATNE SZKOLENIA I KONFERNECJE F-TRUST

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

Zapisz się

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

Więcej: IKE i IKZE



USŁUGA ZARZĄDZANIA PORTFELEM

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Więcej: Zarządzanie portfelem

CAŁA WIEDZA NA TEMAT FUNDUSZY W JEDNYM MIEJSCU

F-Trust - proces analityczny

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

Pokaż cały proces


PLATFORMA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Platforma funduszy inwestycyjnych

Inwestuj przez internet, poznaj nasze materiały edukacyjne, załóż portfel treningowy, zobacz podgląd autentycznych portfeli


Więcej: Platforma Funduszy


ZAŁÓŻ DARMOWE KONTO
Zajmie Ci to maksymalnie 1 minutę

Klienci F-Trust zainwestowali już
ponad 400 mln zł WIĘCEJ >>>

Nasze usługi są dla Ciebie zawsze
bezpłatne WIĘCEJ >>>

A A A

Jak wybrać kierunek swoich inwestycji?

Kluczem do sukcesu w decyzjach inwestycyjnych jest trzymanie się zasady: wybieraj te inwestycje, które rozumiesz. Inaczej mówiąc musisz znać odpowiedź na pytanie „skąd weźmie się zysk, którego oczekuję”?

Takie podejście do lokowanych środków pozwoli na pewno zmniejszyć ryzyko nieprzyjemnych i niespodziewanych zdarzeń w portfelu inwestycyjnym. Zdarza się, że język analityków czy osób z branży finansowej nie pomaga w zrozumieniu tematu, dlatego w tym miejscu będę starał się tłumaczyć z branżowego na polski w jaki sposób odczytywać wypowiedzi analityków inwestycyjnych. W tym celu, skupię się na poszczególnych regionach i sektorach gospodarczych, które w ostatnim czasie są szczególnie często opisywane w branżowych mediach.

Na początek Indie!

panorama Bombaju
Panorama Bombaju, największego miasta Indii

Kierunek, który pojawił się naszych modelowych portfelach w lipcu. Jest to najszybciej rosnąca gospodarka na świecie, która za sprawą premiera Modiego wchodzi na ścieżkę poważnych reform, m.in. rynku pracy, rynku kapitałowego, podatków i wydatków budżetowych.

Garść danych, które pojawiają się materiałach i komentarzach:

  • wzrost PKB w 2014 roku – 7,5% (w 2013 było 5,0%)
  • Inflacja w maju 2015 – 5%
  • PMI w VIII 2015 – 52,3 pkt
  • bezrobocie na koniec 2014 – 8,6%

A tak po ludzku… gospodarka kraju jest jak firma

Inwestując w fundusz, który kupuje akcje przedsiębiorstw z Indii oczekujemy zysku, który jest efektem rosnących wycen tych firm. Akcje spółki drożeją wtedy kiedy firma się rozwija, zwiększa przychody i zyski. Zatem szukając odpowiedzi na pytanie skąd ma się wziąć zysk, którego oczekujemy powinniśmy dowiedzieć się dlaczego akurat to waśnie firmy z Indii mają przed sobą okres wzrostu swoich biznesów.

Traktując gospodarkę całego kraju jak pojedynczą firmę, możemy uznać populację ludności, a w szczególności jej wielkość, strukturę wiekową, kwalifikacje oraz zachowania konsumenckie za nasze zasoby, a decydujący o ich wykorzystaniu menadżer, to w naszym przypadku nikt inny jak premier.

Zasoby i otoczenie naszej indyjskiej „firmy”

Liczba ludności to 1,22 miliarda, a prognoza na rok 2050, wskazuje, że Indie staną się najludniejszą gospodarką świata z liczbą 1,7 miliarda. Żeby zrozumieć te liczby i ich skalę przyrostu, wyobraź sobie, że na jednego seniora przypada obecnie 6 dzieci. Jeszcze silniej to do nas przemówi, jeżeli porównamy te dane do trzeciej gospodarki świata, czyli Japonii, gdzie pół wnuczka przypada na jednego dziadka. Przestawiając to bardziej obrazowo: jeżeli w Japonii sprzedaje się więcej pieluch dla dorosłych niż dla dzieci, to w Indiach czy Japonii wolałbyś prowadzić swój biznes za 10, 20 czy 30 lat?

Myśląc o biznesie w skali globalnej weźmy pod uwagę jeszcze dwa istotne fakty. Otóż 70% ludzi w Indiach komunikuje się w języku angielskim, co oznacza, że jest to największe takie skupisko ludzi na świecie, a dodatkowo 700 milionów osób używa telefonówkomórkowych. Łącząc te dwa fakty otrzymujesz ogromny rynek konsumentów, do których informacja o twoim produkcie lub usłudze może bez problemu dotrzeć niemalże on-line.

Jak każda firma, tak samo gospodarka kraju kupuje i konsumuje. Tak wielka populacja stanowi ogromny rynek dla surowców. W przypadku ropy naftowej aż 87% konsumowanej ropy pochodzi z importu. Żeby sobie wyobrazić jaki to ma wpływ na indyjską gospodarkę, to wyobraź sobie, że prowadzisz firmę transportową i w ciągu roku połowę mniej wydajesz na zakup paliwa… Co zrobisz z zaoszczędzonymi pieniędzmi?

Manager Modi

Po krótkiej analizie zasobów warto przyjrzeć się menadżerowi, który nimi zarządza. Premier Modi został zaprzysiężony 26 maja 2014 roku, a pierwszą decyzją było zlikwidowanie 30 ministerstw z 75, które działały wcześniej, co w jasny sposób symbolizuje odbiurokratyzowanie państwa. Kolejne kroki poszły kierunku reform rynku pracy, ułatwieniu prowadzenia firm oraz otwarcia się na inwestycje zagraniczne, a efektem pierwszych wizyt zagranicznych w USA, Chinach i Japonii było ściągnięcie 100 miliardów dolarów inwestycji.

Reasumując: bogacące się i silnie rosnące w siłę społeczeństwo, rozpędzona gospodarka korzystająca z niskich cen ropy naftowej oraz odważne i szeroko zakrojone reformy są tymi czynnikami, które mają szanse przełożyć się na wzrost wartości indyjskich firm. Zachęcam do wspólnego śledzenia wyników funduszy inwestujących na tym rynku.

Fundusze z oferty F-Trust inwestujące na rynku indyjskim:

Nazwa funduszu
Klasa
aktywów

Klasa aktywów – wskazuje w jakie instrumenty finansowe inwestuje fundusz. W ramach funduszy mieszanych fundusz może inwestować w kilka klas aktywów jednocześnie.


Ryzyko

Ryzyko – Ocena ryzyka na podstawie danych dostępnych w kluczowych informacjach dla inwestorów danego funduszu. Wskaźnik ryzyka stanowi syntetyczną wartość odzwierciedlającą poziom ryzyka związany z inwestycją w dany fundusz bądź subfundusz. Może on przybierać wartości od 1 (najmniej ryzykowny) do 7 (najbardziej ryzykowny).


Sektor

Sektor – informacja wskazująca zaangażowanie funduszu/subfunduszu w instrumenty finansowe emitowane przez określone podmioty. Podział może dotyczyć sektorów w jakich działają przedsiębiorstwa (np. ochrona zdrowia), wielkości kapitalizacji firm (małe/średnie/duże). W przypadku, gdy fundusz/subfundusz inwestuje w szerokie spektrum instrumentów finansowych emitowanych przez spółki z różnych branż, o różnej kapitalizacji, wówczas mamy do czynienia z funduszem/subfunduszem uniwersalnym. Region – Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.

Podział
geograficzny

Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.

Wynik
Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) Fund A (Acc) (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny BRIC -1.02%
2018-04-23
Szczegóły
Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny BRIC -1.79%
2018-04-23
Szczegóły
Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) Fund A1 (Acc) (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny BRIC -1.06%
2018-04-23
Szczegóły
Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny BRIC -1.83%
2018-04-23
Szczegóły
Schroder ISF Indian Equity Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.32%
2018-04-23
Szczegóły
Schroder ISF Indian Equity Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.27%
2018-04-23
Szczegóły
Schroder ISF Indian Opportunities Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +5.75%
2018-04-23
Szczegóły