Inwestowanie to
proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy
fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze
funduszy do portfela inwestycyjnego.
Inwestowanie to
proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy
fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze
funduszy do portfela inwestycyjnego.
Inwestowanie to
proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy
fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze
funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy
powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z
nami analizować swoje inwestycje.
Skorzystaj z
zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć
się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych.
Inwestowanie to
proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy
fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze
funduszy do portfela inwestycyjnego.
Inwestowanie to
proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy
fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze
funduszy do portfela inwestycyjnego.
Inwestowanie to
proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy
fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze
funduszy do portfela inwestycyjnego.
Skorzystaj z
zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć
się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych.
Zapis webinaru z Michałem Cichoszem ze Skarbiec TFI
Z zarządzającym między innymi subfunduszem Skarbiec Spółek Wzrostowych rozmawialiśmy o tym, jakie szanse i zagrożenia odkryła pandemia. Gdzie warto szukać okazji i jak radzić sobie na zmiennym rynku.
Środa, 13 maja godzina 15:00: jak dodać „złoto” do portfela funduszy – webinar z Markiem Straszakiem
W środę 13 maja o godzinie 15:00 odbędzie się webinar z Markiem Straszakiem z Generali Investments TFI, zarządzającym funduszem Generali Złota.
Przyszło nam inwestować w ciekawych czasach. Rentowności obligacji w pobliżu zera, a na rynkach akcji duża niepewność o przyszłe wyniki spółek. W takich okolicznościach wielu inwestorów sięga po złoto. Zapraszamy na webinar z Markiem Straszakiem, zarządzającym funduszem Generali Złota. Porozmawiamy o tym, dlaczego warto mieć złoto w portfelu, jakie ryzyka się z tym wiążą i jaki sposób inwestycji w złoto najlepiej wybrać.
Webinar zakończył się wkrótce udostępnimy zapis video
Czwartek, 7 maja godzina 15:30 – zapraszamy na webinar z analitykiem F-Trust – Jędrzejem Janiakiem
W najbliższy czwartek 7 maja o godzinie 15:30 odbędzie się webinar, który poprowadzi Jędrzej Janiak, analityk F-Trust.
Podczas webinaru zaprezentujemy i omówimy najnowszy odczyt barometru gospodarczego F-Trust – maj 2020r. Będzie to również okazja do zadania pytań, dotyczących inwestowania oraz sytuacji gospodarczej na świecie.
Barometr jest pierwszym etapem naszej comiesięcznej analizy, prowadzonej przez Komitet Analityczny F-Trust. Celem barometru jest znalezienie w cyklu gospodarczym miejsca, w którym znajduje się światowa gospodarka i w ten sposób zidentyfikowanie preferowanej klasy aktywów.
BlackRock, największa firma inwestycyjna na świecie, zacieśnia współpracę z
F-Trust SA. Tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych tego
amerykańskiego giganta
można od teraz kupić także na naszej Platformie Funduszy.
BlackRock bardzo starannie dobiera sobie partnerów i niechętnie godzi się
na elektroniczną sprzedaż swoich produktów. Ale dobra, wieloletnia
współpraca z F-Trust SA, jedną z największych w Polsce firm dystrybucji
produktów inwestycyjnych, zaowocowała rozszerzeniem współpracy o możliwość
nabywania funduszy za pośrednictwem Internetu – na naszej Platformie.
Przypomnijmy, że BlackRock jest amerykańską globalną korporacją, która
zarządza aktywami o wartości blisko 7 bilionów dolarów. Firma ma swoje
biura w ponad trzydziestu krajach, a jej klienci mieszkają w stu państwach
na wszystkich kontynentach.
Na Platformie Funduszy inwestorzy będą mogli kupić ponad 165 funduszy
BlackRock, inwestujących na całym globie, w walutach PLN, EUR, USD.
Klasa aktywów – wskazuje w jakie instrumenty finansowe inwestuje fundusz. W ramach funduszy mieszanych fundusz może inwestować w kilka klas aktywów jednocześnie.
Ryzyko
Ryzyko – Ocena ryzyka na podstawie danych dostępnych w kluczowych informacjach dla inwestorów danego funduszu. Wskaźnik ryzyka stanowi syntetyczną wartość odzwierciedlającą poziom ryzyka związany z inwestycją w dany fundusz bądź subfundusz. Może on przybierać wartości od 1 (najmniej ryzykowny) do 7 (najbardziej ryzykowny).
Sektor
Sektor – informacja wskazująca zaangażowanie funduszu/subfunduszu w instrumenty finansowe emitowane przez określone podmioty. Podział może dotyczyć sektorów w jakich działają przedsiębiorstwa (np. ochrona zdrowia), wielkości kapitalizacji firm (małe/średnie/duże). W przypadku, gdy fundusz/subfundusz inwestuje w szerokie spektrum instrumentów finansowych emitowanych przez spółki z różnych branż, o różnej kapitalizacji, wówczas mamy do czynienia z funduszem/subfunduszem uniwersalnym.
Region – Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.
Podział geograficzny
Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.
Kilka dni temu zaprezentowaliśmy nasze portfele modelowe w nowej, lepszej odsłonie. Zmiana podejścia do sposobu w jaki prezentujemy efekty pracy naszego działu analitycznego, ma na celu jeszcze lepsze dopasowanie do profili inwestycyjnych użytkowników Platformy Funduszy.
Jak to wygląda?
Podczas rejestracji badamy profil każdego inwestora na podstawie „badania wiedzy i doświadczenia klienta”. Jest to krótki test, w którym trzeba odpowiedzieć na kilka pytań. Wyniki testu pomagają określić profil inwestycyjny.
Na tej podstawie, do każdego Użytkownika Platformy możemy przypisać portfel modelowy, zbliżony do jego oczekiwań i adekwatny do wiedzy oraz apetytu na ryzyko.
Wyjątkiem jest portfel specjalistyczny, mający wyłącznie charakter poglądowy i edukacyjny. Portfel modelu specjalistycznego jest widoczny dla wszystkich użytkowników Platformy Funduszy, ale nie jest rekomendowany dla klientów F-Trust.
Poniżej zamieszczamy krótki materiał wideo z wyjaśnieniem nowego podejścia do prezentacji portfeli modelowych:
Union Investment TFI SA, jedna z największych i najbardziej znanych firm zarządzania aktywami na polskim rynku, zmienia nazwę. Bez zmian pozostają natomiast polityki inwestycyjne funduszy, sposób ich działania oraz zarządzający.
Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA – tak obecnie nazywa się dawny Union Investment. Zmiana nazwy, czy mówiąc szerzej rebranding marki, nie wymaga od klientów żadnych działań.
„Wszystkie umowy pozostają w mocy. Numery rachunków bankowych do wpłat, dane dostępowe do serwisów transakcyjnych i innych narzędzi online oraz hasła do systemu transakcyjnego pozostają bez zmian. Nie zmienia się również siedziba Towarzystwa, numery telefonów oraz osoby do kontaktu” – zapewniają przedstawiciele Generali Investments TFI.
Zmienia się natomiast, poza nazwą, logo, nazwy funduszy inwestycyjnych oraz innych produktów z oferty TFI, niektóre nazwy oraz wygląd serwisów transakcyjnych, informacyjnych i aplikacji mobilnej. Domena internetowa union-investment.pl zmieni się na generali-investments.pl.
Gorąco! – Jędrzej Janiak dla Gazety Giełdy Parkiet
W miesiące wakacyjne wchodzimy z rekordowo rozgrzani i to nie tylko za sprawą pogody. Wyjątkowo rozgrzane wydają się być też główne amerykańskie indeksy (rekordy na S&P oraz Dow Jones), rynek obligacji skarbowych, gdzie wartość obligacji o ujemnym oprocentowaniu sięgnęła już 13 bilionów dolarów oraz złoto, którego notowania wspięły się na sześcioletnie szczyty.
Coś nie gra, gdy rosną wyceny zarówno aktywów ryzykownych, do których zaliczamy akcje, jak i tzw. safe heaven, czyli obligacji i złota. Dwie najistotniejsze kwestie, które wydają się być obecnie w cenach, to zawarcie porozumienia handlowego między Stanami Zjednoczonymi i Chinami oraz ewentualna obniżka stóp procentowych przez amerykański bank centralny. Czy możliwe są alternatywne scenariusze? Wydaje się, że tak. W konflikcie między USA a Chinami nie chodzi jedynie o handel. Sprawa ma o wiele szersze znaczenie i bardziej przekłada się na walkę o rolę największej gospodarki świata oraz lidera globalnego wzrostu. Można zatem uznać, że jest to raczej długoletnia batalia, w której cła są jednym z wielu oręży. Każdy ruch z jednej strony będzie wywoływał reakcję drugiej. Warto pamiętać, że Chiny znaczną część swoich rezerw walutowych ulokowały w obligacjach skarbowych USA, co bardzo łatwo może przerodzić się w podaż i wzrost rentowności. Co prawda jest to broń obosieczna, ale wojna zawsze wymaga poświęceń.
Jeśli chodzi o obniżkę stóp procentowych, to sprawa również ma dwa oblicza. Cykliczne spowolnienie, którego obecnie doświadczamy oczywiście chętnie przyjmie wsparcie w postaci niższego kosztu pieniądza czy słabszego dolara, ale bank centralny największej gospodarki świata pozbędzie się głównej broni do walki z ewentualną recesją, o której ostrzegają odwrócone krzywe rentowności. FED, w odróżnieniu od innych głównych banków centralnych, podnosił stopy, ładując tym samym magazynek na gorsze czasy, ale skala obniżek na jaką jest gotowy wciąż jest niższa niż cięcia, które stosował w przeszłości. Nie jest więc wykluczony scenariusz, w którym cięcia okażą się mniejsze niż oczekuje rynek, a retoryka przedstawicieli FOMC w ślad za rosnącymi cenami może znowu wskazać na konieczność podwyższania stóp.
Przekonaj się o naszym podejściu do Klientów. Zapisz się
do
newslettera, otrzymuj darmowe
poradniki i raporty inwestycyjne
Oliwy do ognia dodaje jeszcze eskalacja konfliktu między USA a Iranem. Kolejna geopolityczna rozgrywka, w której tle mamy ceny ropy naftowej i kontrolę jej transportu drogą morską, czyli najważniejszą. A wszystko to odbywa się w regionie o znacznie podwyższonym ryzyku wybuchów konfliktów na tle religijnym. Taka mieszanka czynników na pewno zaowocuje zwiększoną zmiennością na rynkach. Ewentualny „risk off” w przypadku eskalacji któregoś z konfliktów może być okazją do realizacji zysków z aktywów opartych o dług i złoto, by następnie poszukać atrakcyjnych rynków akcyjnych, które powinny dyskontować nadchodzące cykliczne ożywienie.
Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego na pewno pomoże na rynkowe upały, a nieco gotówki może się przydać na letnie wyprzedaże.
Jędrzej Janiak
Analityk F-Trust SA
Artykuł ukazał się w Gazecie Giełdy i Inwestorów “Parkiet” 27 czerwca 2019 r.
Niezmiernie miło nam poinformować, że sieć placówek F-Trust na terenie całego kraju rośnie.
Do tej pory Klienci mogli nas odwiedzać w Poznaniu, Lesznie, Wrocławiu, Kępnie i Białymstoku. Od niedawna jesteśmy też w Warszawie i Rzeszowie. Rozwój sieci naszych biur jest związany z rosnącą liczbą klientów oraz chęcią zwiększenia jakości obsługi. Możliwość zaproszenie do własnego biura to gwarancja spokoju i dobrej atmosfery do rozmowy na temat oszczędzania i inwestowania pieniędzy.
Fundusz mieszany to rodzaj kompromisu pomiędzy odważnymi inwestycjami w
akcje, a zachowawczym lokowaniem środków w bezpieczniejsze papiery dłużne.
Charakteryzują się średnim stopniem ryzyka inwestycyjnego.
W co inwestują fundusze mieszane?
Fundusze mieszane to fundusze, w których znajdziemy zarówno akcje, jak i
obligacje. Najpopularniejszym podziałem jest podział na fundusze stabilne,
w których akcje stanowią ok 30%, a obligacje 70% oraz zrównoważone, gdzie
proporcja jest odwrotna. Skład poszczególnych klas aktywów może się
zmieniać w określonych w statucie przedziałach, a rolą zarządzającego jest
sterowanie alokacją, czyli tym, czy w danej chwili zwiększa czy zmniejsza
zaangażowanie w akcje oraz dobór poszczególnych akcji i obligacji.
Dla kogo są fundusze mieszane?
Fundusze mieszane są odpowiednie dla osób, które nie chcą samodzielnie
wybierać funduszy akcyjnych i obligacyjnych, by z nich stworzyć
odpowiednią dla siebie strukturę portfela. Charakter funduszu mieszanego
powinien być dobrany ze względu na poziom akceptacji ryzyka.
Kiedy inwestować w fundusze mieszane?
Fundusze mieszane często są wykorzystywane w programach emerytalnych
takich jak IKE czy IKZE. Wykorzystują je osoby, które mają sprecyzowany
poziom akceptacji ryzyka i nie chcą samodzielnie sterować strukturą
portfela – wolą zdać się na wiedzę i doświadczenie zarządzającego.
Inwestowanie w fundusz mieszany – przykład
Pan Tomasz jest przedsiębiorcą. Niedawno skończył 55 lat. Jego firma
zajmuje się usługami remontowymi. Ma ugruntowaną pozycję na lokalnym rynku
dzięki czemu pan Tomasz nie narzeka na brak zleceń – ma wręcz “pełne ręce
roboty”. Od kiedy tylko sięga pamięcią, zawsze odkładał nadwyżki finansowe
– w ten sposób zgromadził 100 tysięcy złotych oszczędności.
Do przejścia na emeryturę panu Tomaszowi zostało 10 lat. Nie ma czasu
zajmować się swoimi pieniędzmi, ale zebrana kwota jest dla niego istotną
częścią zabezpieczenia na czas emerytury. Z tego powodu nie może pozwolić
sobie na ryzykowne inwestycje, ale nie chce też pozbawić się szansy na
zarobek. Dlatego wybrał fundusz mieszany stabilny, z udziałem akcji na
poziomie 25-30%. Dzięki temu ma pewność, że w korzystnej koniunkturze
zarządzający będzie podejmował większe ryzyko, aby dać zarobić inwestorom,
a w momencie korekt czy bessy, będzie starał się chronić kapitał. Mały
udział akcji w tym funduszu będzie znacząco obniżał wahania wycen.
Zobacz także:
Jak inwestować w niespokojnych czasach? 3 scenariusze na 2019 rok – Maciej Samcik we współpracy z F-Trust
Na blogu Macieja Samcika pojawił sie kolejny wpis partnerski, stworzony w ramach cyklu edukacyjnego blogera oraz F-Trust. Zapraszamy do lektury!
Wojny handlowe między mocarstwami, Brexit, kryzys polityczny rozsadzający Unię Europejską oraz naturalne spowolnienie gospodarcze świata. A do tego niepewna przyszłość gospodarki Chin i abdykacja USA z roli „globalnego żandarma” – jak w takich warunkach długoterminowo lokować oszczędności?
W długim terminie lokowanie oszczędności nie tylko w banku ma głęboki sens. Z jednej bowiem strony uniezależniamy się od ryzyka „zjedzenia” naszych pieniędzy przez inflację (wartość udziałów w spółkach jest wprawdzie zmienna, ale niepodatna na inflację), a z drugiej strony bierzemy udział w rozwoju firm, co daje lepsze wyniki, niż oprocentowanie pieniędzy w banku (lub dochód z obligacji).
Kłopot w tym, że nie można wykluczyć, iż dla spółek notowanych na giełdach nadszedł mniej korzystny czas. Pod koniec zeszłego roku odtrąbiono oficjalnie koniec najdłuższej w historii światowych rynków hossy, trwającej bez przerwy ponad 10 lat.
Barometr
gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny
(14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele
inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking
funduszy
(3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE F-TRUST
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób (masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych).
Skorzystaj z
zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć
się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych.
Stopy zwrotu ponad
1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu.
