EKSPERT



BEZPŁATNE SZKOLENIA I KONFERENCJE F-TRUST

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

Zapisz się

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

Więcej: IKE i IKZE



USŁUGA ZARZĄDZANIA PORTFELEM

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Więcej: Zarządzanie portfelem

CAŁA WIEDZA NA TEMAT FUNDUSZY W JEDNYM MIEJSCU

F-Trust - proces analityczny

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

Pokaż cały proces


PLATFORMA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Platforma funduszy inwestycyjnych

Inwestuj przez internet, poznaj nasze materiały edukacyjne, załóż portfel treningowy, zobacz podgląd autentycznych portfeli


Więcej: Platforma Funduszy


ZAŁÓŻ DARMOWE KONTO
Zajmie Ci to maksymalnie 1 minutę

Nasi klienci zainwestowali
już 1,2 MLD zł WIĘCEJ >>>

Doskonała opinia wśród klientów,
9 lat doświadczenia  WIĘCEJ >>>

A A A
W grudniu 2020 roku informowaliśmy, że aktywa zainwestowane za naszym pośrednictwem przekroczyły granicę 1 miliarda złotych. Na koniec marca 2021 nastąpił wzrost do 1,2 miliarda złotych!

Tempo wzrostu w ostatnich miesiącach imponuje i jest najlepszym dowodem, że obrana przez nas długofalowa strategia przynosi skutek. Bardzo dziękujemy wszystkim Klientom, którzy zaufali naszemu unikatowemu modelowi współpracy i zainwestowali za naszym pośrednictwem.

1,2 miliard złotych klientów F-Trust


Polub nasz profil na LinkedIn

Jedyne co musisz zrobić to kliknąć w przycisk “Obserwuj”. Dzięki polubieniu profilu F-Trust na LinkedIn zyskasz dostęp do najnowszych analiz i komentarzy.

Procedury i elastyczność

Od powstania F-Trust minęło 9 lat, w tym czasie spółka bardzo się zmieniła, ale jedno pozostało niezmienne: nasz Klient jest absolutnie na pierwszym miejscu. To oznacza staranną selekcję produktów, które nim trafią do dystrybucji w F-Trust muszą przejść dogłębną analizę, na którą składają się niezależne opinie Działu Prawnego, Analitycznego i Operacyjnego. Pod tym względem czerpiemy z najlepszych korporacyjnych doświadczeń. Natomiast w obsłudze Klienta nasze najważniejsze przykazanie brzmi: bądź elastyczny.

Polecamy wywiad: W epicentrum firmy jest Klient – rozmowa z Zarządem F-Trust SA


Przyszłość F-Trust

Perspektywy na przyszłość? Wydają się bardzo dobre, bo spółka cieszy się renomą wśród Klientów, dobre perspektywy wynikają też z właściwie funkcjonującej, dostosowanej do zmieniających się wymagań Klientów, „maszynowni”, na którą składają się profesjonalne działy: Analityczny, Prawny i wreszcie Operacyjny z jego sztandarowymi narzędziami – Platformą Funduszy oraz obsługą telefoniczną. Wreszcie z profesjonalną siecią sprzedaży, do której dołączają coraz to nowe osoby, chcące rozwijać karierę jako niezależni doradcy finansowi. F-Trust jest bardzo dobrym miejscem dla ludzi, którzy chcą tworzyć coś własnego i chcą oferować swoim Klientom najlepsze dostępne w Polsce produkty inwestycyjne (fundusze inwestycyjne otwarte polskich TFI oraz zagranicznych firm zarządzających, ale także produkty dla zamożnych Klientów: strategie asset management i fundusze inwestycyjne zamknięte). F-Trust jest miejscem dla osób, które nastawiają się na długi marsz, takich które rozumieją, że ich sukces zależy wyłącznie od zadowolenia Klientów.

Jesteś zainteresowany współpracą?: Rozpocznij karierę jako niezależny doradca finansowy F-Trust


Rynek nam sprzyja

Lokaty bankowe, przez całe lata najpopularniejszy „wehikuł inwestycyjny”, przestał być skuteczny, nie chroni naszych oszczędności nawet przed inflacją. Więc coraz więcej Polaków z zainteresowaniem przygląda się funduszom inwestycyjnym i naszej Platformie Funduszy, dzięki której można rozpocząć inwestować przez internet.

Polecamy wpis na naszym blogu: Szukasz alternatywy dla swojej lokaty? Wykonaj 3 proste kroki do świata inwestycji w fundusze


Jak zacząć inwestować w F-Trust?

Centrum Funduszy Inwestycyjnych F-Trust, ponad 1000 funduszy w ofercie

Najszersza oferta funduszy inwestycyjnych w Polsce

W naszej ofercie znajdują się fundusze najbardziej renomowanych polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (AXA TFI, Caspar TFI, Conseq, Esaliens TFI, Generali Investments TFI, Investors TFI, Ipopema TFI, NN Investment Partners, PZU TFI, Quercus TFI, Skarbiec TFI, TFI Allianz Polska, oraz zagranicznych firm zarządzających (BlackRock, Fidelity Investments, Franklin Templeton, Schroders).

Zobacz naszą ofertę

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - na spotkaniu z naszym doradcą

Na spotkaniu z naszym Doradcą

Nasi pracownicy dojadą w wyznaczone przez Ciebie miejsce na terenie całej Polski. Nadrzędnym celem spotkania z naszymi Doradcami jest poznanie Twoich potrzeb, naszą misją jest oferowanie jedynie najlepszych produktów oszczędnościowych oraz inwestycyjnych.

Umów się na spotkanie

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - przez Internet, korzystając z Platformy Funduszy

Przez internet – na Platformie Funduszy

Poza możliwością dokonywania transakcji przez Internet, zyskasz możliwość tworzenia portfela treningowego (bez inwestowania własnych środków) oraz dostęp do portfeli modelowych (o różnym poziomie ryzyka, dostępnych od 500 zł, od 5000 zł, od 250 tys. zł). Platforma to także miejsce gdzie znajdziesz liczne materiał edukacyjne.

Poznaj naszą Platformę

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - przez telefon

Przez telefon

W każdej chwili będziesz mógł zadzwonić do swojego dedykowanego opiekuna, w celu zaczerpnięcia wiedzy. Pamiętaj, że dla nas zaoferowanie Klientowi funduszu inwestycyjnego to nie koniec, ale początek współpracy.

Zadzwoń: 61 415 27 77

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - w naszych placówkach

W Placówkach F-Trust

W naszych placówkach poza kupowaniem/sprzedawaniem funduszy, możesz dowiedzieć się wszystkiego na ich temat, ale także edukować się na naszych licznych bezpłatnych szkoleniach i warsztatach.

Nasze Placówki

Na koniec grudnia 2020 roku, aktywa zainwestowane za naszym pośrednictwem przekroczyły granicę 1 miliarda złotych.

Tempo wzrostu w ostatnich miesiącach imponuje i jest najlepszym dowodem, że obrana przez nas długofalowa strategia przynosi skutek. Bardzo dziękujemy wszystkim Klientom, którzy zaufali naszemu unikatowemu modelowi współpracy i zainwestowali za naszym pośrednictwem.

1 miliard złotych klientów F-Trust


Polub nasz profil na LinkedIn

Jedyne co musisz zrobić to kliknąć w przycisk “Obserwuj”. Dzięki polubieniu profilu F-Trust na LinkedIn zyskasz dostęp do najnowszych analiz i komentarzy.

Procedury i elastyczność

Od powstania F-Trust minęło 9 lat, w tym czasie spółka bardzo się zmieniła, ale jedno pozostało niezmienne: nasz Klient jest absolutnie na pierwszym miejscu. To oznacza staranną selekcję produktów, które nim trafią do dystrybucji w F-Trust muszą przejść dogłębną analizę, na którą składają się niezależne opinie Działu Prawnego, Analitycznego i Operacyjnego. Pod tym względem czerpiemy z najlepszych korporacyjnych doświadczeń. Natomiast w obsłudze Klienta nasze najważniejsze przykazanie brzmi: bądź elastyczny.

Polecamy wywiad: W epicentrum firmy jest Klient – rozmowa z Zarządem F-Trust SA


Przyszłość F-Trust

Perspektywy na przyszłość? Wydają się bardzo dobre, bo spółka cieszy się renomą wśród Klientów, dobre perspektywy wynikają też z właściwie funkcjonującej, dostosowanej do zmieniających się wymagań Klientów, „maszynowni”, na którą składają się profesjonalne działy: Analityczny, Prawny i wreszcie Operacyjny z jego sztandarowymi narzędziami – Platformą Funduszy oraz obsługą telefoniczną. Wreszcie z profesjonalną siecią sprzedaży, do której dołączają coraz to nowe osoby, chcące rozwijać karierę jako niezależni doradcy finansowi. F-Trust jest bardzo dobrym miejscem dla ludzi, którzy chcą tworzyć coś własnego i chcą oferować swoim Klientom najlepsze dostępne w Polsce produkty inwestycyjne (fundusze inwestycyjne otwarte polskich TFI oraz zagranicznych firm zarządzających, ale także produkty dla zamożnych Klientów: strategie asset management i fundusze inwestycyjne zamknięte). F-Trust jest miejscem dla osób, które nastawiają się na długi marsz, takich które rozumieją, że ich sukces zależy wyłącznie od zadowolenia Klientów.

Jesteś zainteresowany współpracą?: Rozpocznij karierę jako niezależny doradca finansowy F-Trust


Rynek nam sprzyja

Lokaty bankowe, przez całe lata najpopularniejszy „wehikuł inwestycyjny”, przestał być skuteczny, nie chroni naszych oszczędności nawet przed inflacją. Więc coraz więcej Polaków z zainteresowaniem przygląda się funduszom inwestycyjnym i naszej Platformie Funduszy, dzięki której można rozpocząć inwestować przez internet.

Polecamy wpis na naszym blogu: Szukasz alternatywy dla swojej lokaty? Wykonaj 3 proste kroki do świata inwestycji w fundusze


Jak zacząć inwestować w F-Trust?

Centrum Funduszy Inwestycyjnych F-Trust, ponad 1000 funduszy w ofercie

Najszersza oferta funduszy inwestycyjnych w Polsce

W naszej ofercie znajdują się fundusze najbardziej renomowanych polskich Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (AXA TFI, Caspar TFI, Conseq, Esaliens TFI, Generali Investments TFI, Investors TFI, Ipopema TFI, NN Investment Partners, PZU TFI, Quercus TFI, Skarbiec TFI, TFI Allianz Polska, oraz zagranicznych firm zarządzających (BlackRock, Fidelity Investments, Franklin Templeton, Schroders).

Zobacz naszą ofertę

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - na spotkaniu z naszym doradcą

Na spotkaniu z naszym Doradcą

Nasi pracownicy dojadą w wyznaczone przez Ciebie miejsce na terenie całej Polski. Nadrzędnym celem spotkania z naszymi Doradcami jest poznanie Twoich potrzeb, naszą misją jest oferowanie jedynie najlepszych produktów oszczędnościowych oraz inwestycyjnych.

Umów się na spotkanie

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - przez Internet, korzystając z Platformy Funduszy

Przez internet – na Platformie Funduszy

Poza możliwością dokonywania transakcji przez Internet, zyskasz możliwość tworzenia portfela treningowego (bez inwestowania własnych środków) oraz dostęp do portfeli modelowych (o różnym poziomie ryzyka, dostępnych od 500 zł, od 5000 zł, od 250 tys. zł). Platforma to także miejsce gdzie znajdziesz liczne materiał edukacyjne.

Poznaj naszą Platformę

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - przez telefon

Przez telefon

W każdej chwili będziesz mógł zadzwonić do swojego dedykowanego opiekuna, w celu zaczerpnięcia wiedzy. Pamiętaj, że dla nas zaoferowanie Klientowi funduszu inwestycyjnego to nie koniec, ale początek współpracy.

Zadzwoń: 61 415 27 77

Centrum Funduszy Inwestycyjnych w każdym miejscu - w naszych placówkach

W Placówkach F-Trust

W naszych placówkach poza kupowaniem/sprzedawaniem funduszy, możesz dowiedzieć się wszystkiego na ich temat, ale także edukować się na naszych licznych bezpłatnych szkoleniach i warsztatach.

Nasze Placówki

900 milionów F-Trust

W przedostatnim dniu sierpnia br. informowaliśmy, że za pośrednictwem F-Trust SA Klienci zainwestowali 750 mln zł. Zaledwie 82 dni później ta wartość wzrosła do 900 mln zł!

Tempo wzrostu aktywów F-Trust jest imponujące i jest najlepszym dowodem, że rynek kapitałowy znowu skradł serca Polaków. O ile poprzednio skok o 100 mln zł trwał pół roku, to teraz nasi Klienci potrzebowali niespełna trzech miesięcy aby zainwestować kolejne 150 mln zł.

U podstaw tego sukcesu leżą te same czynniki, które wymienialiśmy już poprzednio:

a. Bardzo dobra reputacja, którą spółka osiągnęła dzięki starannej selekcji produktów oferowanych Klientom. Warto podkreślić, że nigdy nie zaproponowaliśmy Klientom produktu, do którego sami nie byliśmy w pełni przekonani. Zaufanie zbudowaliśmy także dzięki wysokiemu poziomowi kompetencji naszych pracowników i profesjonalnej diagnozie sytuacji gospodarczej, która pozwala Klientom odpowiednio modyfikować swoje portfele inwestycyjne i dostosowywać się do panującej na rynku koniunktury.

b. Profesjonalna sieć sprzedaży i wysoki poziom obsługi. Dzisiaj nasi Klienci mogą korzystać zarówno z sieci oddziałów, jak i sieci profesjonalnie przygotowanych doradców, obsługi telefonicznej i wreszcie…

c. Bardzo wysoko oceniana Platforma Funduszy, która daje możliwość inwestowania za pośrednictwem Internetu:

  • zarówno w modelu wsparcia Klientów przez Doradców – Platforma jako narzędzie do obsługi portfela inwestycyjnego, umożliwiające dokonywanie transakcji bez konieczności spotkania z Doradcami F-Trust,
  • dla Klientów chcących inwestować samodzielnie – Platforma jako narzędzie dające możliwość korzystania z narzędzi analitycznych oraz oferty ponad 1000 funduszy inwestycyjnych – polskich TFI, oraz zagranicznych firm zarządzających (m.in. BlackRock, Fidelity International, Franklin Templeton Investments, Schroders).

Jak inwestują Klienci F-Trust (fundusze inwestycyjne otwarte oraz strategie asset management)?

Nasi Klienci inwestują przede wszystkim w fundusze akcji – trafiło tam ponad 42,5% wszystkich aktywów, drugie miejsce zajmują fundusze dłużne, a trzecią pozycję fundusze mieszane. Jeśli przyjrzymy się alokacji geograficznej, to sporym powodzeniem cieszy się nadal Polska, na drugiej pozycji rynki rozwinięte oraz rynki globalne, znacznie mniejszym natomiast rynki wschodzące.

___

W co inwestują Klienci F-Trust

___

Jak inwestują Klienci F-Trust

Dowiedź się więcej o F-Trust:

Platforma Funduszy Ranking Funduszy F-Trust Notowania funduszy Newsletter F-Trust

EFPAW dniu 26 listopada br. odbędzie się kolejny, jedenastu już Kongres Fundacji na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego. Jednym z prelegentów będzie Krzysztof Jeske, prezes F-Trust SA.

Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego, EFPA Polska, jest polskim członkiem European Financial Planning Association, wiodącego stowarzyszenia zawodowego planistów i doradców finansowych w Europie. Standardy zawodowe EFPA to wierne odwzorowanie najlepszych praktyk rynkowych, transparentność, wiarygodność, etyka zawodowa i nastawienie na stały rozwój. Fundacja została powołana w 2009 roku.

Krzysztof Jeske, prezes Zarządu F-Trust SA, przedstawi uczestnikom Kongresu temat „Aktywne zarządzanie globalnie zdywersyfikowanym portfelem w usłudze Asset Management w dobie pandemii – dlaczego jest skuteczne dla Klientów?”.

XI Kongres odbędzie się oczywiście wirtualnie. Szczegóły na temat wydarzenia: https://kongres2020.efpa.pl

W epicentrum firmy jest klient - rozmowa z Zarządem F-Trust SA

Rozmowa z członkami Zarządu F-Trust SA: prezesem Krzysztofem Jeske, Anną Svarcovą i Jakubem Strysikiem, oraz Piotrem Jeske, dyrektorem e-commerce i marketingu.

– Korki od szampana wystrzeliły, gdy okazało się, że klienci F-Trust zainwestowali już 750 mln zł?

Krzysztof Jeske: – Z szampanem czekamy na miliard.


– Kiedy spodziewacie się miliarda aktywów?

Krzysztof Jeske: – Nie lubimy wróżyć z fusów. Jest szansa, że niebawem.


– Skąd tak szybki wzrost?

Jakub Strysik: – Nie lubię określenia „szybki wzrost”, bo ono kojarzy się z jakąś efemerydą, która wzięła się znikąd, wystrzeliła, a później z reguły gaśnie. F-Trust nie jest przykładem takiej firmy. Powiedziałbym, że rozwijamy się liniowo, spokojnie budując fundamenty biznesu na trudnym rynku i zdobywając doświadczenie.

Anna Svarcova: – Punkt, w którym dzisiaj jesteśmy osiągnęliśmy ciężką pracą całego zespołu. To truizm, wiem, ale to prawda. Fundamenty spółki wykuwały się długo, nie obyło się bez pewnych błędów, korygowania planów, ale dzisiaj fundamenty F-Trust są już wylane i mogą unieść znacznie większą budowlę niż to co jest dzisiaj. Jesteśmy gotowi do dalszej drogi.

Krzysztof Jeske: – Rynek lubi takie określenia, jak „dynamiczny wzrost”, ale rzeczywiście uważamy, że F-Trust rósł stabilnie, bez fajerwerków, choć od pewnego czasu szybko.

Piotr Jeske: – Media są pełne romantycznych opowieści o spółkach, które wyrosły z niczego, najlepiej z garażu, i w ciągu 2-3 lat podbiły świat. Z reguły, pewnie w dziewięciu z dziesięciu przypadków, ta wizja mija się z prawdą. Apple powstało w połowie lat siedemdziesiątych, a „wystrzeliło” dwadzieścia lat później, Netflix powstał w 1997 roku i przez długie lata był wypożyczalnią płyt DVD, a zawojował świat mniej więcej po piętnastu latach działalności. Nie chodzi o to, że porównujemy się z tymi gigantami, ale o to, że pokazujemy pewną drogę, która każda firma uznawana dzisiaj za dominatora rynku, musiała przejść. Sukces nie bierze się z niczego, u jego podstaw zawsze, dosłownie zawsze, musi być najpierw budowanie fundamentów. Czyli między innymi wybór modelu biznesowego, który zaspokaja potrzeby rynku, budowanie struktury i infrastruktury technologicznej, wreszcie, choć to chyba na pierwszym miejscu, budowa zespołu.

Krzysztof Jeske: – I właśnie głównie na to poświęciliśmy te pierwsze blisko dziewięć lat naszej pracy. Co oczywiście nie oznacza, że przekroczenie granicy 750 mln zł nie jest sukcesem. Na ten sukces złożyło się na to kilka czynników: dobry rynek, to zawsze jest niezbędny element, spadająca atrakcyjność produktów depozytowych, które dzisiaj sięgnęły już dna. Te czynniki było niezależne od nas, ale potrafiliśmy to wykorzystać. Wreszcie, staliśmy się także atrakcyjnym pracodawcą dla absolutnej ekstraklasy ludzi zajmujących się sprzedażą produktów inwestycyjnych. To się stało mniej więcej dwa lata temu i dało nam potężny impuls rozwojowy. Wcześniej trudno nam było pozyskiwać ludzi z dużym doświadczeniem w private bankingu. Oczywiście, zawsze takich mieliśmy, ale nie było ich wielu. Teraz się to zmienia.

Anna Svarcova: – Zmieniliśmy model rekrutacji, co było możliwe dzięki rosnącej pozycji F-Trust na rynku. Dzisiaj podchodzimy do kandydatów bardziej selektywnie, koncentrujemy się na tych, którzy mają już swoich klientów, własne portfele, przynajmniej kilkuletnie doświadczenie na rynku.

Piotr Jeske: – To, że do naszych drzwi zaczęli pukać najlepsi doradcy zajmujący się private bankingiem to efekt marki, którą sobie wypracowaliśmy w tym środowisku. Staliśmy się dobrym partnerem dla ludzi, którzy chcą budować swoją karierę na rynku kapitałowym w długiej perspektywie. W tym środowisku cieszymy się zaufaniem, bo jesteśmy transparentni, oferujemy bardzo dobre narzędzia, całą gamę świetnych produktów, rozbudowany system szkoleń.

Krzysztof Jeske: – F-Trust nigdy nie był firmą, która mówiła swoim doradcom: mamy licencję, to jest nasza oferta, a Ty teraz idź i zdobywaj klientów. Nasi doradcy są objęci stałą opieką, wspomnianym już systemem szkoleń, który na tym szybko zmieniającym się rynku ma kapitalne znaczenie. Każdy z naszych doradców ma też ścieżkę rozwoju. Najpierw sprzedaje fundusze, później ma szansę oferować produkty asset management, wreszcie może oferować produkty szyte na potrzeby konkretnego klienta, np. dedykowane fundusze inwestycyjne zamknięte, oparte na płynnych i wycenianych rynkowo instrumentach finansowych.

Jakub Strysik: – Najważniejsze jest jednak zaufanie klientów. Budowaliśmy to zaufanie długo, ale to trudne zadanie, bo F-Trust nie jest ani towarzystwem funduszy inwestycyjnych, ani bankiem, ani domem maklerskim. Te instytucje mają już blisko trzydziestoletnią historię na polskim rynku, większość ludzi wie, czym one są, jakimi zasadami się kierują, jakie usługi proponują. Tymczasem firmy dystrybuujące produkty inwestycyjne to nowość. Oczywiście, nie byliśmy pierwszą spółką tego rodzaju, ale jednak rozpoczęliśmy działalność na niemal dziewiczym rynku. Musieliśmy się tego rynku nauczyć, ale i rynek, przede wszystkim klienci, musiał nauczyć się nas. Dlatego trzeba było tyle czasu i środków poświęcić na zbudowanie zaufania. Bez zaufania na rynku finansowym nie tylko nie można odnieść sukcesu, ale w praktyce nie można istnieć.


– Do kwestii zaufania jeszcze wrócimy, bo to rzeczywiście ma kapitalne znaczenie. Jeśli dobrze Was rozumiem, to twierdzicie, że prawdziwie dynamiczny wzrost jest dopiero przed Wami.

Krzysztof Jeske: – Dokładnie tak. Przez pierwsze lata zbudowaliśmy całą, niezbędną do rozwoju „maszynownię”, bez której taka firma istnieć nie może, a w każdym razie dochodzi do ściany, której przekroczenie nie jest już realne. Powstała struktura, która potrafi bardzo efektywnie docierać do klientów, strukturę, która pilnuje zasad compliance, co na bardzo regulowanym rynku ma znaczenie krytyczne, strukturę bardzo starannie selekcjonującą produkty, które są oferowane klientom, wreszcie strukturę pozwalająca klientom samodzielnie inwestować, czyli Platformę Funduszy oraz Dział Obsługi Klientów. Drugim elementem jest zmieniający się rynek. Analizowaliśmy niedawno rynek amerykański oraz brytyjski i wnioski z tej analizy są absolutnie jednoznaczne – dystrybucja produktów inwestycyjnych w tych krajach jest opanowana przez niezależne firmy. Polska idzie w tym samym kierunku, co wynika ze słabnącej pozycji banków, również finansowej, bo wyniki sektora bankowego od kilku lat stale się pogarszają. Zmiana na tym rynku na korzyść niezależnych dystrybutorów jest moim zdaniem przesądzona. My jesteśmy na to przesilenie gotowi. Ale oczywiście nie jesteśmy jedyni, więc choć sukces sektora, w którym działamy wydaje mi się niemal pewny, to nie jest powiedziane, że stanie się on udziałem wszystkich niezależnych dystrybutorów.

Jakub Strysik: – Właśnie dlatego tak dużo inwestujemy obecnie w rozwój firmy, między innymi w IT i dział prawny, bo to daje naszym klientom bezpieczeństwo. Z jednej strony bezpieczeństwo technologiczne, z drugiej prawne, gwarancję, że nie narażamy klientów na niepotrzebne ryzyko.


– Pomówmy o tym, bo ten temat nieustannie wraca. F-Trust w ciągu tych dziewięciu lat nie zanotował ani jednej wpadki, to znaczy nigdy nie zaoferował klientom produktu, który nie był płynny.

Krzysztof Jeske: – To wynika z kultury organizacyjnej całej Grupy Caspar, w której obowiązuje – zabrzmi to górnolotnie, ale taka jest prawda – kult uczciwości i traktowania klienta jako epicentrum całego biznesu. Podsuwanie klientom produktów, które narażają go na niepotrzebne ryzyko to w naszym przekonaniu działanie samobójcze. My tę firmę budujemy na dziesięciolecia, a nie na rok czy dwa, po to by szybko zarobić i zwinąć żagle. Po drodze było wiele pokus, bo oferowano nam produkty, które szybko zwiększyłyby nasze aktywa. Nigdy im nie ulegliśmy.

Jakub Strysik: – A gdybyśmy ulegli, już dawno zapomnielibyśmy smaku tego obiecanego na 1 mld zł szampana. Bo dzięki tym produktom dzisiaj rozmawialibyśmy o zupełnie innych – o wiele wyższych wolumenach. Tyle, że jest to sprzeczne z naszą filozofią działania.

Krzysztof Jeske: – W naszej kulturze organizacyjnej jest uczciwość, ale jest też pragmatyzm. Po pierwsze, narażanie klientów na niepotrzebne ryzyko prędzej czy później skutkuje ich odejściem. To jest zawsze nieuniknione, a zdobywanie nowych klientów jest wielokrotnie droższe niż utrzymywanie dotychczasowych. Po drugie, nasze kompetencje, bardzo wysokie kompetencje, dotyczą rynku kapitałowego. Znamy się na funduszach, które są codziennie wyceniane, z których klient może się w każdej chwili wycofać i nie musi czekać na odzyskanie swoich pieniędzy trzy lata, albo lat dziesięć. Nie chcę powiedzieć, że wszystkie takie produkty są nieuczciwe, ale my nie chcemy się brać za rzeczy, co do której nie mamy stuprocentowej pewności, że się na nich znamy. Ale wracając do meritum Twojego pytania. Każdy produkt, który trafia na półkę F-Trust przechodzi bardzo ostrą weryfikację. Po pierwsze, pod kątem prawnym, po drugie – ekonomicznym, czym zajmuje się nasz Dział Analityczny złożony z bardzo doświadczonych specjalistów. W pierwszych latach naszej działalności stosowaliśmy metodę ekspercką, ale w pewnym momencie stało się to mało efektywne i postawiliśmy na metodę ilościową, choć oczywiście stały kontakt naszych analityków z zarządzającymi funduszami, które są w naszej ofercie jest niezbędny i niezwykle ważny. Ale zbudowaliśmy własne miary, które pozwalają nam oceniać fundusze z punktu widzenia ryzyka, stopy zwrotów, kosztów dla klienta. I te miary, jak widać, są bardzo efektywne. Co więcej, są stale udoskonalane.

Jakub Strysik: – Społecznie angażuję się także w prace fundacji Instytut Rozwoju Inwestora. Przychodzą do nas ludzie, którzy czują się poszkodowani, którzy kupili kiedyś jakieś produkty lokacyjne i stracili na tym często naprawdę duże pieniądze, a czasem małe, ale to były ich jedyne oszczędności. Analizujemy te produkty i ich konstrukcja powoduje, że czasem włos naprawdę jeży się na głowie. Te ludzkie dramaty dopingują nas do bardzo starannej weryfikacji produktów, które oferujemy naszym klientom.


Zapisz się do newslettera i otrzymuj wpisy Szkoły Inwestycyjnej (Ranking Funduszy, Raport Miesięczny, Barometr Gospodarczy), wpisy z naszego bloga oraz informacje o aktualnych promocjach na maila!


– Chciałbym wrócić do kwestii IT, bo pandemia spowodowała, że zainteresowanie klientów nowoczesnymi technologiami bardzo wzrosło. Tak było też w wypadku F-Trust i jego Platformy Funduszy?

Piotr Jeske: – Platforma Funduszy została uruchomiona w lutym 2016 roku, jej znaczenie dla funkcjonowania firmy systematycznie rosło. Ale pandemia spowodowała, że to znaczenie eksplodowało. Od początku znakomicie wykorzystywali ją nasi doradcy, ale po marcu zaczęła przyciągać coraz więcej klientów. Nie chcę przez to powiedzieć, że Platforma Funduszy zmieniła historię firmy…

Krzysztof Jeske: – Tego dzisiaj nie potrafimy jeszcze powiedzieć. Być może za 2-3 lata tak właśnie będziemy to oceniać. W marcu, gdy zarządzono lockdown rozpatrywaliśmy najczarniejsze scenariusze, a tymczasem okazało się, że od maja-czerwca mamy najlepszy okres w historii F-Trust.


– „Chwilo trwaj!”, jak napisał Goethe.

Piotr Jeske: – Przeszliśmy przez lockdown suchą stopą, nie zostaliśmy zainfekowani, nasz model biznesowy świetnie się sprawdził i w dużym stopniu stało się to, choć oczywiście nie tylko, dzięki technologii. Platforma stała się dla spółki koniem pociągowym.

Jakub Strysik: – Cała „maszyneria” spółki świetnie się sprawdziła, bo na nowe zasady działania szybko przestawiła się i sieć sprzedaży, i Dział Obsługi Klienta, cały back office. To efekt zarówno narzędzi, jak i modelu biznesowego.

Krzysztof Jeske: – I zaangażowania pracowników. O tym nie wolno zapomnieć.

Anna Svarcova: – Muszę zaznaczyć, że technologia odgrywa również kapitalną rolę przy rekrutacji nowych doradców. To dzięki niej mogą się odbywać wszystkie szkolenia, a mamy ich w F-Trust naprawdę bardzo dużo. I to ona pozwala nam odciążyć naszych doradców od wielu czynności administracyjnych, które choć niezbędne, są zmorą tej branży. To zresztą ważny argument dla osób, które chcą z nami pracować.

Jakub Strysik: – Co nie znaczy, że z tych wszystkich administracyjnych i prawnych obowiązków się nie wywiązujemy. Pod tym względem staramy się być prymusem, ale technologia pozwala racjonalizować nasze działania w tej materii. A warto dodać, że wiele rozwiązań, które u nas wprowadziliśmy ma charakter autorski, co wymaga szczególnej ostrożności.

Krzysztof Jeske: – Sukces F-Trust to przede wszystkim sukces naszych klientów. On jest dzisiaj, po dziewięciu latach, bardzo realny, bo oznacza więcej pieniędzy w portfelach naszych inwestorów. Ale po drodze są sukcesy, które dobrze podsumowują dzisiejszą pozycję F-Trust, jego całej struktury. Dam jeden przykład takiego sukcesu – pod koniec 2018 roku podpisaliśmy umowę z BlackRock, największą na świecie firmą zarządzającą. Dzięki tej umowie fundusze BlackRock weszły na naszą Platformę Inwestycyjną. Jesteśmy jedyną firmą w Polsce, która podpisała z tym globalnym gigantem taką umowę.


Rozmawiał Piotr Gajdziński

Zobacz także:

Ranking Funduszy F-Trust Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust

W sierpniu 2020 roku F-Trust SA przekroczył kolejną magiczną granicę – aktywa, które za naszym pośrednictwem zainwestowali klienci, to już ponad 750 mln zł (wzrost kwoty o 100 mln zł nastąpił w niewiele ponad pół roku).

Na sukces F-Trust SA, a co ważniejsze naszych Klientów, składa się wiele czynników. Do najważniejszych należą bez wątpienia:

a. Bardzo dobra reputacja, którą spółka osiągnęła dzięki starannej selekcji produktów oferowanych Klientom. Warto podkreślić, że nigdy nie zaproponowaliśmy Klientom produktu, do którego sami nie byliśmy w pełni przekonani. Zaufanie zbudowaliśmy także dzięki wysokiemu poziomowi kompetencji naszych pracowników i profesjonalnej diagnozie sytuacji gospodarczej, która pozwala Klientom odpowiednio modyfikować swoje portfele inwestycyjne i dostosowywać się do panującej na rynku koniunktury.

b. Ogromny wpływ na sukces F-Trust SA ma również profesjonalna sieć sprzedaży i wysoki poziom obsługi. Dzisiaj nasi Klienci mogą korzystać zarówno z sieci oddziałów, jak i sieci profesjonalnie przygotowanych doradców, obsługi telefonicznej i wreszcie…

c. Bardzo wysoko oceniana Platforma Funduszy, która daje możliwość inwestowania za pośrednictwem Internetu:

  • zarówno w modelu wsparcia Klientów przez Doradców – Platforma jako narzędzie do obsługi portfela inwestycyjnego, umożliwiające dokonywanie transakcji bez konieczności spotkania z Doradcami F-Trust,
  • dla Klientów chcących inwestować samodzielnie – Platforma jako narzędzie dające możliwość korzystania z narzędzi analitycznych oraz oferty ponad 1000 funduszy inwestycyjnych – polskich TFI, oraz zagranicznych firm zarządzających takich jak: BlackRock, Fidelity International, Franklin Templeton Investments, Schroders.

Jak inwestują Klienci F-Trust (fundusze inwestycyjne otwarte oraz strategie asset management)?

Nasi Klienci inwestują przede wszystkim w fundusze akcji – trafiło tam ponad 41% wszystkich aktywów – spółek notowanych na rynkach rozwiniętych. Jeśli przyjrzymy się alokacji geograficznej, to sporym powodzeniem cieszy się Polska, rynki rozwinięte oraz rynki globalne, znacznie mniejszym natomiast rynki wschodzące.

___

W co inwestują Klienci F-Trust

___

Jak inwestują Klienci F-Trust

Dowiedź się więcej o F-Trust:

Newsletter F-Trust Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust

technologia w służbie klienta

Krzysztof, jesteś prezesem spółki F-Trust od jej samego początku. To już 9 lat. Czy to, co się dzieje obecnie, to najtrudniejszy moment waszej działalności?

– Czas mamy bardzo nerwowy. To nie dotyczy tylko spółki F-Trust, ale całego świata i praktycznie wszystkich gałęzi gospodarki. Na rynkach niepewność i zmienność są ogromne. Po długim okresie wzrostów, który trwał nieprzerwanie praktycznie od 10 lat, przyszedł czas dużej korekty. On musiał kiedyś nadejść. Wiemy o tym my, ale przede wszystkim wiedzą o tym nasi Klienci. Mówimy o tym zawsze w naszych materiałach edukacyjnych, podczas spotkań i rozmów z Klientami

Natomiast, wracając do Twojego pytania o to, czy możemy ten moment nazwać najtrudniejszym. Trudno powiedzieć. My jesteśmy przyzwyczajeni do ciągłej zmiany. Niedawno zakończyliśmy wdrażać narzędzia, które pozwalają nam funkcjonować w środowisku dyrektywy MIFiD II. Jeszcze wcześniej dużo trudu włożyliśmy w budowę naszej autorskiej Platformy Funduszy Inwestycyjnych. Teraz przyszedł czas na kolejne, jeszcze większe wyzwanie – właśnie tak traktujemy obecną sytuację. Jednak z dumą mogę powiedzieć, że jesteśmy przygotowani bardzo dobrze.

Jak można być przygotowanym na epidemię, przed którą drży cały świat?

– My także drżymy przed epidemią – to normalne. Natomiast podejmowane przez nas decyzje oraz strategia rozwoju F-Trust, którą obraliśmy, znowu postawiły nas w absolutnej awangardzie naszego rynku. Czujemy się tak mocni z kilku powodów.

Technologia jest zdecydowanie po naszej stronie. Po pierwsze mamy unikatową na naszym rynku Platformę Funduszy, która pozwala dokonywać zleceń Klientom bez konieczności spotykania się z nami, a z drugiej strony pozwala w sposób zdalny prowadzić wszelkie działania naszym doradcom.

Dotychczas tę funkcjonalność traktowaliśmy jako świetne ułatwienie w procesie sprzedaży funduszy przez Internet. Tymczasem okazało się, że w obecnej sytuacji pozwala ono zachować nam ciągłość procesu bez absolutnie żadnych zakłóceń. W ostatnich tygodniach mamy kilkukrotny wzrost liczby zleceń, dokonywanych za pośrednictwem Platformy Funduszy. Wszystko działa doskonale. Szczerze mówiąc nie wyobrażam sobie sytuacji gdybyśmy mieli teraz pracować bez naszej Platformy Funduszy.

Pracujemy w modelu rozproszonym już od początku marca, kiedy postanowiliśmy połowę naszej kadry przenieść na pracę zdalną. To nie był przypadek tylko świadome działanie, mające zapewnić nam ciągłość pracy. Tutaj znów pomogła technologia – między innymi wideokonferencje, które w naszej firmie wykorzystujemy od blisko 2 lat. Komitety analityczne F-Trust są dostępne dla naszej sieci współpracowników z całej Polski. W ostatnim brało udział jednocześnie około 50 osób! Nie ma też żadnego problemu, aby do rozmowy dołączyć pracowników TFI, z którymi współpracujemy. Dzięki temu nasza sieć doradców ma dostęp nie tylko do aktualnych danych naszego działu analitycznego, ale także do oceny rynku w wykonaniu najlepszych zarządzających w kraju.

I na koniec, choć powinienem od tego zacząć – nasi Klienci. Ich wiedza, zrozumienie zasad rządzących rynkiem kapitałowym, potrzeby dywersyfikacji i płynności. A także to co mówimy od lat, czyli że po okresie hossy musi przyjść bessa, a obecna sytuacja, to nie jest powód do panikowania i nerwowych ruchów. Oni to rozumieją i z nami współpracują.

Co dalej?

– Na razie wszyscy dostrzegają tylko chmury, ale jak mówiłem wcześniej, rynek jest nieubłagany – sytuacja się odwróci. To kwestia czasu. Skorzystają na tym ci inwestorzy, którzy nie poddadzą się panice i rozważnie będą zarządzać swoim portfelem. Natomiast wydaje mi się, że rynek dystrybucji funduszy inwestycyjnych już nigdy nie będzie taki sam jak przed epidemią. Wypadnie z niego wiele firm, które nie mają nowoczesnych technologii i bez nich sobie po prostu nie poradzą, bo nie będą potrafiły komunikować się i z rynkiem i z Klientami. My dalej pracujemy nad rozwojem naszej Platformy Funduszy, rozbudową sieci sprzedaży i oddziałów – jak tylko epidemia wygaśnie, planujemy otwierać kolejne biuro w dużej polskiej aglomeracji.

Rozmawiał Piotr Gajdziński

ZOBACZ TAKŻE

W grudniu 2019 roku F-Trust SA przekroczył kolejną magiczną granicę – aktywa, które za naszym pośrednictwem zainwestowali klienci, to już ponad 650 mln zł.

F-Trust SA jest dzisiaj jedną z największych w Polsce firm dystrybuujących produkty oszczędnościowe, z własną siecią oddziałów i całą rzeszą profesjonalnych doradców działających na terenie całego kraju. Istotną przewagą konkurencyjną F-Trust SA jest również Platforma Funduszy, wygodne narzędzie do inwestowania przez Internet.

Jak inwestują klienci F-Trust?

Nasi klienci inwestują przede wszystkim w fundusze akcji – trafiło tam 46% wszystkich aktywów – spółek notowanych na rynkach rozwiniętych. Sporym powodzeniem cieszy się też Polska oraz rynek globalny, a znacznie mniejszym rynki wschodzące.

W co inwestują klienci F-Trust Jak inwestują klienci F-Trust

Dowiedź się więcej o F-Trust:

Newsletter F-Trust Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust

Krzysztof Jeske - prezes F-Trust S.A.

W Gazecie Giełdy „Parkiet” ukazał się obszerny tekst redaktor Bożeny Żuławnik o zmianach w sposobie inwestowania pod tytułem „Bloger zachęci do inwestowania, robot doradzi co wybrać.” W tekście sporo miejsca poświęcono również F-Trust SA.

Autorka tekstu cytuje Krzysztofa Jeske, prezesa F-Trust SA. Przytaczamy jego wypowiedzi:

Dążenie do sprzedaży produktów inwestycyjnych za wszelką cenę doprowadziło do tego, że sytuacja na naszym rynku jest zła. Instytucje finansowe skupiały się na sprzedaży produktów, zachęcając do ich zakupu, poprzez obietnice osiągania zysków bez ryzyka. Tymczasem najważniejsza jest edukacja klientów.

Polscy klienci nie akceptują zmienności wycen rynkowych, nie znają reguł rządzących rynkiem kapitałowym. Kto powinien się zająć edukacją? TFI, dystrybutorzy, w pewnym sensie także państwo – choćby poprzez budowanie zaufania do rynku. Edukacja to powolny proces, ale tylko w ten sposób można pozyskać klientów na długi okres. Pójście na skróty, np. oferowanie produktów wycenianych nierynkowo, kończy się spadkiem zaufania ze strony inwestorów; gdy chcą oni takie produkty sprzedać, okazuje się, że ponoszą stratę lub nie mogą odzyskać zainwestowanych pieniędzy.


Zapisz się do newslettera F-Trust i tak jak prawie 2027 innych osób, otrzymuj przydatne komentarze i analizy na maila


Do klientów można docierać poprzez strony WWW czy media społecznościowe, ale ostatecznie wielu z nich potrzebuje rozmowy z żywym człowiekiem. Z mojego doświadczenia wynika, że inwestorzy chętnie korzystają z narzędzi elektronicznych i wykonują operacje zdalnie, ale gdy w grę wchodzą większe kwoty, to chcą kontaktu z doradcą. Dlatego optymalnym rozwiązaniem jest omnichannel, czyli wielokanałowość sprzedaży (spotkania z doradcą, internet, telefon).

Zmiana modelu dystrybucji funduszy może nastąpić w wyniku przemyślanego wdrożenia dyrektywy MiFID II – wszystko zależy od regulacji, jakie zostaną ostatecznie przyjęte. Jeśli dystrybutorzy będą mieli zarabiać przede wszystkim na opłacie dystrybucyjnej, to istnieje niebezpieczeństwo, że może dochodzić do takich patologii jak ze sprzedażą tzw. polisolokat czy obligacji korporacyjnych. Jeśli regulator uwzględni głosy ludzi związanych z rynkiem kapitałowym, to wprowadzi rozwiązania promujące długotrwały związek z klientem. Właśnie taka relacja jest najwartościowsza.

Zobacz także:

Ranking Funduszy F-Trust Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust

Rozmowa z Krzysztofem Jeske, prezesem F-Trust SA.

Klienci F-Trust zainwestowali 500 mln złotych

– Pół miliarda to brzmi dumnie. Co dalej?

Krzysztof Jeske: – Dalsza realizacja naszej strategii, czyli mozolna praca nad zmianą polskiego rynku dystrybucji produktów inwestycyjnych. Chcemy, aby model ich sprzedaży był nastawiony nie jak dotychczas praktykowano na rynku na agresywnej, skoncentrowanej na osiągnięciu zysku, sprzedaży, ale na faktyczne potrzeby klienta.

Od początku naszej działalności hołdujemy takiemu modelowi i jak widać przynosi on efekty. Chodzi o to, aby pomagać klientom w wyborze odpowiednich dla niego funduszy, aby go edukować, bo tej edukacji klienci dramatycznie potrzebują.

Nasz model to nastawienie się na długoletnią współpracę, a nie na „złote strzały”, czyli szybki zysk, bo taka polityka uderza w klientów. Cały czas rozwijamy nasze „cudowne dziecko”, czyli Platformę Funduszy Inwestycyjnych, która integruje polski rynek i daje klientowi możliwość wyboru.

– Widzimy dynamiczny wzrost zainwestowanych aktywów za pośrednictwem F-Trust (podczas spotkań z doradcami oraz na Platformie Funduszy). Od 300 mln do 400 mln aktywa rosły w ciągu 29 miesięcy a ostatnie 100 mln złotych to już tylko 8 miesięcy. Skąd tak szybki wzrost?

Krzysztof Jeske: – Firma rośnie, nie jest już na rynku inwestycyjnym anonimowa, więc wzrost jest szybszy. Poza tym, dzisiaj właściwie nie ma alternatywy dla inwestycji kapitałowych, bo oprocentowanie lokat bankowych jest niskie. Ale, paradoksalnie, sprzyjają nam też zawirowania na rynku. Klienci po prostu wiedzą, że od F-Trust mogą oczekiwać naszej współpracy, solidności i pomocy. To przyciąga nowych inwestorów. Taki kapitał buduje się zaufaniem.

Rozmawiał Piotr Gajdziński

Dowiedź się więcej o F-Trust:

Newsletter F-Trust Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust