Koniec lokat bankowych, czas na fundusze inwestycyjne – rozmowa z Dariuszem Skarbkiem, dyrektorem sprzedaży w F-Trust SA w Rzeszowie

Rozmowa z Dariuszem Skarbkiem, dyrektorem sprzedaży w F-Trust SA w Rzeszowie

Mamy najwyższą w Unii Europejskiej, trzyprocentową inflację, a tymczasem bankowe lokaty dają w skali roku niewiele ponad 0%. Jak w tej sytuacji chronić nasze ciężko wypracowane oszczędności?

Trzeba poszukać takich instrumentów, które dadzą możliwość przebicia poziomu inflacji. Nie ma innego wyjścia, bo w najbliższym czasie, nie należy spodziewać się wzrostu oprocentowania lokat bankowych. Takim rozwiązaniem , co zresztą Polacy kilka miesięcy temu już dostrzegli i docenili, są fundusze inwestycyjne. Ich popularność gwałtownie rośnie. Dobrze przygotowany portfel inwestycyjny – zdywersyfikowany geograficznie i sektorowo – to dzisiaj najlepsze i w istocie najbezpieczniejsze narzędzie służące do ochrony naszych inwestycji.

Fundusze są jednak związane z pewnym ryzykiem. Tym bardziej, że aby w środowisku niskich stóp procentowych zarabiać, trzeba inwestować w fundusze akcyjne, bo dłużne w tym roku najpewniej zysku nie wypracują.

To prawda, choć nie cała prawda. Rzeczywiście portfel inwestora musi zawierać pakiet akcyjny, bo akcje cały czas pną się w górę i dają wysoką stopę zwrotu. Ale możemy przygotować takie rozwiązania, które minimalizują ryzyko. Taki bezpieczny, ograniczający ryzyko portfel może składać się na przykład z 20-30 procent funduszy akcyjnych, a pozostała część może obejmować fundusze pieniężne, które stabilizują portfel, czyli uniezależniają go od wahań giełdowych, a jednocześnie pozwalają zarobić znacznie więcej niż na lokatach bankowych. Po to właśnie w naszej ofercie jest ponad tysiąc produktów inwestycyjnych najlepszych firm zarządzających, w tym również globalnych gigantów w rodzaju BlackRock czy Fidelity.

Ubiegły rok był dla posiadaczy funduszy inwestycyjnych znakomity. Stopa zwrotu wielu z nich oscylowała wokół 30%, na przykład Caspar Stabilny zarobił dla inwestorów aż 17,80% a Caspar Globalny 48,77%. Ten rok ma być równie dobry?

Zobaczymy, ale wiele czynników za tym przemawia. Porównajmy. Dziesięcioletnie obligacje skarbowe rządu amerykańskiego dają dzisiaj stopę zwrotu w granicach 1%, podczas gdy nieodległe są czasy, gdy ten wskaźnik sięgał 6,5%. O lokatach już mówiliśmy, ale trzeba dodać, że te słowa odnoszą się nie tylko do Polski, ale praktycznie do całego świata. W efekcie lokaty w większości krajów są oprocentowane na poziomie zera. Tymczasem masa pieniądza, która wpływa na rynek, bo rządy i banki centralne nieustannie pompują pieniądze, aby podtrzymać gospodarkę, musi gdzieś znaleźć ujście. To jeden z czynników, choć nie jedyny, który wskazuje, że również w tym roku akcje będą rosły.

To prawda, ale polska giełda praktycznie od lat dryfuje. Nadzieje, że to się zmieni są niewielkie.

Dlatego F-Trust SA, jedna z największych w Polsce spółek dystrybucji produktów inwestycyjnych, koncentruje się na rynkach zagranicznych. Za pośrednictwem F-Trust SA Polacy zainwestowali już ponad 1 mld zł. W większości wybierając rynki globalne.

Inwestowanie w fundusze jest trudne?

Łatwe jeśli tylko robi się to z głową, Naszym celem, jako F-Trust SA jest wytłumaczenie klientom na czym polega mechanizm inwestycyjny, dywersyfikacja oraz jakie są zagrożenia wynikające z inwestycji. Krótko mówiąc, przygotowanie klienta do inwestowania na rynku kapitałowym. Kupując jednostki uczestnictwa funduszy oddajemy nasze pieniądze specjalistom, którzy cały czas obserwują rynek, panujące trendy społeczne, selekcjonują spółki. F-Trust SA prowadzi szeroką akcję edukacyjną dla swoich klientów, którzy dostają specjalny, przygotowywany co miesiąc Raport, regularnie publikujemy portfele modelowe, komentarze zarządzających, wywiady z nimi, rekomendacje naszych analityków i Głównego Stratega. Do każdego klienta podchodzimy indywidualnie. To może brzmieć jak slogan, ale u nas tak to funkcjonuje. Nigdy nie sprzedajemy funduszy na pierwszym, czy drugim spotkaniu. To czas na poznanie oczekiwań klienta, jego akceptacji ryzyka, preferencji. Dopiero po takich spotkaniach przygotowujemy dla klienta konkretną ofertę. Naszym celem nie jest bowiem jednorazowa transakcja, ale stała, wieloletnia współpraca z każdym inwestorem.

Placówki F-Trust zlokalizowane są na terenie całej Polski