Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób
(masz do wyboru ponad 1000 polskich oraz zagranicznych
funduszy inwestycyjnych).
Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy
sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie
ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych
.
Stopy zwrotu
ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym
miejscu
.
Ranking funduszy inwestycyjnych //
grudzień 2025
Ostatni etap naszego procesu analitycznego – podsumowanie najlepszych wyników funduszy inwestycyjnych w poprzednim miesiącu, w podziale na fundusze oferowane przez polskie TFI i zagraniczne firmy zarządzające.
Końcówka roku zdecydowanie należała do metali szlachetnych, w szczególności srebra. Chroniczne deficyty tego metalu, rosnący popyt oraz wprowadzane restrykcje eksportowe nakręciły spekulacyjne wzrosty. Korekta przyszła wraz z podniesieniem wymogów depozytowych przez operatorów giełd. Za srebrem poszło złoto, a także ogólnie metale przemysłowe.
Warto docenić również siłę polskiego rynku akcji, nie tylko w końcówce grudnia, ale na przestrzeni całego roku. Pierwsze podejście zrobił WIG20, a parę dni później w ślad za nim poszły zarówno średnie, jak i małe spółki. Takie połączenie funduszy akcji z rynków wschodzących oraz tych z sektora surowcowego to naszym zdaniem dobry fundament portfeli na obecny rok. Sytuacja makroekonomiczna sprzyja obu tym grupom funduszy, ale trzeba być przygotowanym na możliwe zmiany na gruncie geopolitycznym, ze szczególnym uwzględnieniem ceny ropy naftowej. Jej dalszy spadek sprzyja niskiej inflacji, obniżkom stóp procentowych oraz dobija budżet agresora. Ewentualna zmiana trendu po czterech latach spadku może diametralnie zmienić sytuację, a tym samym wpłynąć na zachowanie się ryzykownych aktywów. Zachęcamy do śledzenia naszych raportów w tym kontekście.
NOWA SEKCJA RANKINGU FUNDUSZY Aktywnie czy pasywnie?
Wielu inwestorów zastanawia się, który styl inwestowania jest lepszy. W sferze komentarzy i analiz nie brakuje opinii wskazujących na zalety i przewagę podejścia pasywnego. Właśnie dlatego zdecydowaliśmy się od tego miesiąca wzbogacić nasz dotychczasowy ranking nową sekcję, w której będziemy prezentować te fundusze, które biją popularne, szerokie indeksy odzwierciedlone w wynikach odpowiadających im ETF-ów. Podzieliliśmy spektrum inwestycyjne na 14 podgrup, a do każdej z nich przypisaliśmy odpowiadający jej ETF.
Fundusze dłużne skarbowe w obliczu obniżek stóp procentowych w Polsce – sprawdzamy, które fundusze radziły sobie najlepiej na tle Beta TBSP ETF.
W ubiegłym roku mieliśmy aż sześć obniżek stóp procentowych w Polsce. Co ważne, nie były to obniżki z kategorii „ratunkowych”, gdzie trzeba wspierać słaby wzrost gospodarczy czy stabilność systemu finansowego. Doświadczyliśmy za to „cyklu dostosowań” stopy procentowej do spadającej inflacji. Z matematycznego punktu widzenia sprawa wygląda prosto, jak spadają stopy to rosną ceny obligacji. Jednak w tym samym czasie inwestorzy zwracali uwagę na wysokie deficyty fiskalne, wysoką podaż obligacji, utratę zaufania do rządów oraz poprawiające się ożywienie gospodarcze, które prowadzą do niższych cen/wyższych rentowności. Benchmark w 2025 roku zrobił 8,77%, natomiast najlepsze fundusze dłużne skarbowe operujące na obligacjach o średnim terminie do wykupu zdołały nawet pokonać poziom 10%. Co mogą robić zarządzający, by pokonać swój benchmark? Warto wymienić chociażby wykorzystanie lewaru, dodanie ekspozycji korporacyjnej lub walutowej, granie na krzywej rentowności czy wykorzystywanie rynkowych okazji. Poniżej prezentujemy zestawienie najlepszych pięciu w tej kategorii z naszej oferty:
| Fundusz | 1T | 1M | 3M | 6M | 12M | 24M | 36M | 60M | YTD |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| QUERCUS Obligacji Skarbowych (Parasolowy SFIO) | 0,14% | 0,27% | 2,72% | 4,20% | 10,58% | 13,54% | 29,64% | 3,13% | 10,58% |
| Dłużny średnioterminowy polski | 0,13% |
0,49% |
2,67% |
4,13% |
8,77% |
11,82% |
24,89% |
– |
8,77% |
| Skarbiec Obligacji (Skarbiec FIO) | 0,13% | 0,42% | 2,85% | 4,46% | 10,27% | 12,24% | 23,92% | 3,48% | 10,27% |
| Dłużny średnioterminowy polski | 0,13% |
0,49% |
2,67% |
4,13% |
8,77% |
11,82% |
24,89% |
– |
8,77% |
| Generali Obligacje Aktywny (Generali Fundusze SFIO) | 0,17% | 0,28% | 3,39% | 5,56% | 10,93% | 12,42% | 30,80% | -5,89% | 10,93% |
| Dłużny średnioterminowy polski | 0,13% |
0,49% |
2,67% |
4,13% |
8,77% |
11,82% |
24,89% |
– |
8,77% |
| Ipopema Obligacji Uniwersalny (Ipopema SFIO) | 0,17% | 0,40% | 3,29% | 5,29% | 11,66% | 17,54% | 38,71% | 9,79% | 11,66% |
| Dłużny średnioterminowy polski | 0,13% |
0,49% |
2,67% |
4,13% |
8,77% |
11,82% |
24,89% |
– |
8,77% |
| Goldman Sachs Obligacji (Goldman Sachs FIO) | 0,12% | 0,40% | 2,76% | 4,50% | 9,84% | 12,12% | 27,11% | 12,85% | 9,84% |
| Dłużny średnioterminowy polski | 0,13% |
0,49% |
2,67% |
4,13% |
8,77% |
11,82% |
24,89% |
– |
8,77% |
Ranking funduszy inwestycyjnych według stóp zwrotu // grudzień 2025
Poniżej prezentujemy nasz “klasyczny” ranking TOP 5 funduszy z oferty F-Trust iWealth według stóp zwrotu, w podziale na polskie towarzystwa funduszy inwestycyjnych oraz zagranicznych zarządzających.
Ranking funduszy inwestycyjnych grudzień 2025 r. – polskie TFI
| Fundusze polskie | Stopa zwrotu grudzień 2025 r* | Stopa zwrotu 12 miesięcy** | |
|---|---|---|---|
| Superfund LEV Silver (Superfund SFIO) | +56.38% | +201.65% | szczegóły funduszu |
| Superfund Silver Powiązany SFIO kat. Standardowa | +40.47% | +165.05% | szczegóły funduszu |
| QUERCUS Silver (Parasolowy SFIO) | +35.38% | +150.19% | szczegóły funduszu |
| QUERCUS lev (Parasolowy SFIO) | +11.49% | +104.82% | szczegóły funduszu |
| Esaliens Złota i Metali Szlachetnych (Esaliens Parasol Zagraniczny SFIO) | +10.81% | +166.71% | szczegóły funduszu |
Ranking funduszy inwestycyjnych grudzień 2025 r. – zagraniczne firmy zarządzające
| Fundusze zagraniczne | Stopa zwrotu grudzień 2025 r* | Stopa zwrotu 12 miesięcy** | |
|---|---|---|---|
| Franklin Gold and Precious Metals Fund A (Acc) (USD) | +12.27% | +195.75% | szczegóły funduszu |
| Schroder ISF Global Gold A (Acc) (USD) | +11.18% | +192.29% | szczegóły funduszu |
| BlackRock GF World Mining A2 (USD) | +8.24% | +70.96% | szczegóły funduszu |
| BlackRock GF World Gold A2 (USD) | +8.08% | +159.68% | szczegóły funduszu |
| BlackRock GF World Financials A2 (USD) | +7.56% | +46.40% | szczegóły funduszu |
Zobacz także inne wpisy
Szkoły Inwestycyjnej F-Trust iWealth //
Nota prawnaNiniejszy ranking obejmuje wszystkie fundusze inwestycyjne znajdujące się w ofercie F-Trust iWealth, w okresie obejmującym przedział od 28.11.2025 do 30.12.2025. Tabela przedstawia zestawienie pięciu najlepszych polskich i zagranicznych funduszy inwestycyjnych na podstawie osiągniętej stopy zwrotu w okresie 28.11.2025 do 30.12.2025. Jeżeli dany subfundusz/fundusz występuje w większej liczbie klas i walut, wówczas w tabeli został ujęty jedynie typ jednostki oraz waluta, które dla danego subfunduszu/funduszu wypracowały najwyższą stopę zwrotu.
Informacje dotyczące treści.
Wszelkie wyniki inwestycyjne przedstawione w ramach niniejszego
opracowania w chwili jego publikacji mają charakter historyczny i nie
stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości. Informacje
zamieszczone w rankingu zostały przygotowane na podstawie źródeł własnych.
F-Trust iWealth S.A. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne błędy lub braki w
niniejszym opracowaniu, ani za jakiekolwiek decyzje inwestycyjne podjęte w
związku z tym opracowaniem.
Informacje dotyczące ryzyka.
F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze
nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania
określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością
częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika
nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od
dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych
opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w
szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników
ryzyka znajduje się w odpowiednim dla danego funduszu prospekcie
informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów.
