Usługi

Bezpłatne szkolenia i konferencje F-Trust

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

zapisz się >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >
Produkty

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

więcej: IKE i IKZE >

Usługa Zarządzania Portfelem

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

więcej: Zarządzanie portfelem >

Szybkie wyszukiwanie funduszy:

Jak inwestować w F-trust?

PRZEZ INTERNET na naszej Platformie Funduszy - jedynym takim narzędziu w Polsce

więcej >

NA SPOTKANIU Z DORADCĄ Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce, spotkanie jest zawsze bezpłatne.

więcej >

W PLACÓWCE F-TRUST Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.

więcej >

Wszystkie produkty nabyte na spotkaniu z naszymi doradcami będą dla Ciebie widoczne na Twojej Platformie Funduszy.

więcej >
Analizy

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

F-Trust - barometr gospodarczy Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca) F-Trust - raport Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca) F-Trust - modele inwestycyjne ikona Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca) F-Trust - ranking fudnuszy ikona Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca) Pokaż cały proces >

Zespół analityczny

Zespół Analityczny F-Trust

Poznaj poglądy ludzi, którzy pomagają klientom F-Trust podejmować decyzje inwestycyjne i w ten sposób zarabiać.

Poznaj nas >
Narzędzia

Inwestuj przez internet w łatwy sposób (masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych).

Dodatkowo dzięki Platformie zyskasz dostęp do portfeli modelowych, materiałów edukacyjnych oraz portfela treningowego.


Platforma Funduszy >

Wyszukiwarka funduszy

Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych.

Wyszukiwarka funduszy >

Kalkulator stopy zwrotu

Stopy zwrotu ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu.

Notowania funduszy >

Bezpłatne szkolenia i konferencje F-Trust

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

zapisz się >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Fundusze inwestycyjne

Ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych, dostęp do wszelkich rynków połączony z płynnością, bezpieczeństwem i elastycznością.

więcej: Fundusze inwestycyjne >

Szybkie wyszukiwanie funduszy:

Zaawansowana wyszukiwarka funduszy

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę. Sprawdź naszą ofertę.

więcej: IKE i IKZE >

Usługa Zarządzania Portfelem

Rozwiązania szyte na miarę dostępne od 1MLN zł

więcej: Zarządzanie portfelem >

Jak inwestować w F-Trust?

PRZEZ INTERNET na naszej Platformie Funduszy

otwórz konto na Platformie >

NA SPOTKANIU Z DORADCĄ Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.

umów się na spotkanie >

W PLACÓWCE F-TRUST Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.

znajdź placówkę >

Wszystkie produkty nabyte na spotkaniu z naszymi doradcami będą dla Ciebie widoczne na Twojej Platformie Funduszy.

więcej >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

Etapy procesu:

F-Trust - barometr gospodarczy Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca) F-Trust - raport Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca) F-Trust - modele inwestycyjne ikona Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca) F-Trust - ranking fudnuszy ikona Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca) Pokaż cały proces >

Zespół analityczny

Poznaj poglądy ludzi, którzy pomagają klientom F-Trust podejmować decyzje inwestycyjne i w ten sposób zarabiać.

Poznaj nas >

Platforma Funduszy Inwestycyjnych

Platforma FunduszyInwestuj przez internet w łatwy sposób (masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych).

Dodatkowo dzięki Platformie zyskasz dostęp do portfeli modelowych, materiałów edukacyjnych oraz portfela treningowego.


Platforma Funduszy >

Wyszukiwarka funduszy

Wyszukiwarka funduszy inwesycyjnych Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych.

Wyszukiwarka funduszy >

Kalkulator stopy zwrotu

Stopy zwrotu funduszy inwestycyjnych Stopy zwrotu ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu.

Notowania funduszy >

Zapis webinaru z Michałem Cichoszem ze Skarbiec TFI

Z zarządzającym między innymi subfunduszem Skarbiec Spółek Wzrostowych rozmawialiśmy o tym, jakie szanse i zagrożenia odkryła pandemia. Gdzie warto szukać okazji i jak radzić sobie na zmiennym rynku.

Środa, 13 maja godzina 15:00: jak dodać „złoto” do portfela funduszy – webinar z Markiem Straszakiem

W środę 13 maja o godzinie 15:00 odbędzie się webinar z Markiem Straszakiem z Generali Investments TFI, zarządzającym funduszem Generali Złota.

Przyszło nam inwestować w ciekawych czasach. Rentowności obligacji w pobliżu zera, a na rynkach akcji duża niepewność o przyszłe wyniki spółek. W takich okolicznościach wielu inwestorów sięga po złoto. Zapraszamy na webinar z Markiem Straszakiem, zarządzającym funduszem Generali Złota. Porozmawiamy o tym, dlaczego warto mieć złoto w portfelu, jakie ryzyka się z tym wiążą i jaki sposób inwestycji w złoto najlepiej wybrać.

Webinar zakończył się wkrótce udostępnimy zapis video

Czwartek, 7 maja godzina 15:30 – zapraszamy na webinar z analitykiem F-Trust – Jędrzejem Janiakiem

W najbliższy czwartek 7 maja o godzinie 15:30 odbędzie się webinar, który poprowadzi Jędrzej Janiak, analityk F-Trust.

Podczas webinaru zaprezentujemy i omówimy najnowszy odczyt barometru gospodarczego F-Trust – maj 2020r. Będzie to również okazja do zadania pytań, dotyczących inwestowania oraz sytuacji gospodarczej na świecie.

Barometr jest pierwszym etapem naszej comiesięcznej analizy, prowadzonej przez Komitet Analityczny F-Trust. Celem barometru jest znalezienie w cyklu gospodarczym miejsca, w którym znajduje się światowa gospodarka i w ten sposób zidentyfikowanie preferowanej klasy aktywów.

Zapisz się

Fundusze BlackRock na Platformie F-Trust

BlackRock, największa firma inwestycyjna na świecie, zacieśnia współpracę z F-Trust SA. Tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych tego amerykańskiego giganta można od teraz kupić także na naszej Platformie Funduszy.

BlackRock bardzo starannie dobiera sobie partnerów i niechętnie godzi się na elektroniczną sprzedaż swoich produktów. Ale dobra, wieloletnia współpraca z F-Trust SA, jedną z największych w Polsce firm dystrybucji produktów inwestycyjnych, zaowocowała rozszerzeniem współpracy o możliwość nabywania funduszy za pośrednictwem Internetu – na naszej Platformie.

Przypomnijmy, że BlackRock jest amerykańską globalną korporacją, która zarządza aktywami o wartości blisko 7 bilionów dolarów. Firma ma swoje biura w ponad trzydziestu krajach, a jej klienci mieszkają w stu państwach na wszystkich kontynentach.

Na Platformie Funduszy inwestorzy będą mogli kupić ponad 165 funduszy BlackRock, inwestujących na całym globie, w walutach PLN, EUR, USD.

Do nabycia na Platformie Funduszy są również pozostałe zagraniczne fundusze inwestycyjne z oferty F-Trust: Franklin Templeton Investments, Fidelity International oraz Schroders.

FUNDUSZE INWESTYCYJNE BLACKROCK DO NABYCIA ONLINE NA PLATFORMIE FUNDUSZY F-TRUST

Przefiltruj:

wybierz towarzystwa

klasa aktywów

podział geograficzny

wybierz sektory

Ryzyko 1
7

waluta funduszu

min. pierwsza wpłata

FILTRUJ
Nazwa funduszu
Klasa
aktywów

Klasa aktywów – wskazuje w jakie instrumenty finansowe inwestuje fundusz. W ramach funduszy mieszanych fundusz może inwestować w kilka klas aktywów jednocześnie.


Ryzyko

Ryzyko – Ocena ryzyka na podstawie danych dostępnych w kluczowych informacjach dla inwestorów danego funduszu. Wskaźnik ryzyka stanowi syntetyczną wartość odzwierciedlającą poziom ryzyka związany z inwestycją w dany fundusz bądź subfundusz. Może on przybierać wartości od 1 (najmniej ryzykowny) do 7 (najbardziej ryzykowny).


Sektor

Sektor – informacja wskazująca zaangażowanie funduszu/subfunduszu w instrumenty finansowe emitowane przez określone podmioty. Podział może dotyczyć sektorów w jakich działają przedsiębiorstwa (np. ochrona zdrowia), wielkości kapitalizacji firm (małe/średnie/duże). W przypadku, gdy fundusz/subfundusz inwestuje w szerokie spektrum instrumentów finansowych emitowanych przez spółki z różnych branż, o różnej kapitalizacji, wówczas mamy do czynienia z funduszem/subfunduszem uniwersalnym. Region – Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.

Podział
geograficzny

Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.

Wynik
BGF Asia Pacific Equity Income A2 Acc USD (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -2.07%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asia Pacific Equity Income A2RF Acc GBP (GBP) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -0.4%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asian Dragon A2 Acc EUR (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -0.33%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asian Dragon A2 Acc EUR (H) (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -0.92%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asian Dragon A2 Acc GBP (GBP) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +0.79%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asian Dragon A2 Acc USD (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -0.82%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asian Tiger Bond A2 Acc EUR (H) (EUR) Dłużne 3 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -1.4%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Asian Tiger Bond A2 Acc USD (USD) Dłużne 3 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -1.29%
2022-05-25
Szczegóły
BGF BlackRock GF Asian Dragon Fund A2 (Acc) Hdg (PLN) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii -0.54%
2022-05-25
Szczegóły
BGF BlackRock GF Euro Bond Fund A2 (Acc) Hdg (PLN) Dłużne 3 Uniwersalny Globalny -0.96%
2022-05-25
Szczegóły
BGF BlackRock GF Euro Corporate Bond Fund A2 (Acc) Hdg (GBP) Dłużne 3 Obligacje korporacyjne Globalny -1.34%
2022-05-25
Szczegóły
BGF BlackRock GF Euro Corporate Bond Fund A2 (Acc) Hdg (USD) Dłużne 3 Obligacje korporacyjne Globalny -1.26%
2022-05-25
Szczegóły
BGF BlackRock GF European Value Fund A2 (Acc) (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Europejskie rynki rozwinięte +0.48%
2022-05-25
Szczegóły
BGF BlackRock GF World Healthscience A2 Hedged (EUR) Akcyjne 5 Biotechnologia i ochrona zdrowia Globalny -1.34%
2022-05-25
Szczegóły
BGF China A2 Acc (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.7%
2022-05-25
Szczegóły
BGF China A2 Acc (H) (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.19%
2022-05-25
Szczegóły
BGF China A2 Acc (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.17%
2022-05-25
Szczegóły
BGF China Bond A2 Acc USD (USD) Dłużne 4 Uniwersalny Globalny -1.44%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Continental European Flexible A2 Acc USD (H) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Europejskie rynki rozwinięte -6.29%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Continental European Flexible A2 Acc USD (USD) Akcyjne 5 Uniwersalny Europejskie rynki rozwinięte -7.09%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Continental European Flexible A2RF Acc EUR (EUR) Akcyjne 5 Uniwersalny Europejskie rynki rozwinięte -6.62%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Emerging Europe A2 Acc EUR (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Europejskie rynki wschodzące -56.12%
2022-02-28
Szczegóły
BGF Emerging Europe A2 Acc USD (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Europejskie rynki wschodzące -55.86%
2022-02-28
Szczegóły
BGF Emerging Markets A2 Acc EUR (EUR) Akcyjne 6 Uniwersalny Globalne rynki wschodzące -2.16%
2022-05-25
Szczegóły
BGF Emerging Markets A2 Acc USD (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Globalne rynki wschodzące -2.66%
2022-05-25
Szczegóły

Portfele modelowe F-Trust w nowej odsłonie!

Kilka dni temu zaprezentowaliśmy nasze portfele modelowe w nowej, lepszej odsłonie. Zmiana podejścia do sposobu w jaki prezentujemy efekty pracy naszego działu analitycznego, ma na celu jeszcze lepsze dopasowanie do profili inwestycyjnych użytkowników Platformy Funduszy.

Jak to wygląda?

Podczas rejestracji badamy profil każdego inwestora na podstawie „badania wiedzy i doświadczenia klienta”. Jest to krótki test, w którym trzeba odpowiedzieć na kilka pytań. Wyniki testu pomagają określić profil inwestycyjny.

Na tej podstawie, do każdego Użytkownika Platformy możemy przypisać portfel modelowy, zbliżony do jego oczekiwań i adekwatny do wiedzy oraz apetytu na ryzyko.

Wyjątkiem jest portfel specjalistyczny, mający wyłącznie charakter poglądowy i edukacyjny. Portfel modelu specjalistycznego jest widoczny dla wszystkich użytkowników Platformy Funduszy, ale nie jest rekomendowany dla klientów F-Trust.

Poniżej zamieszczamy krótki materiał wideo z wyjaśnieniem nowego podejścia do prezentacji portfeli modelowych:

Zobacz portfele modelowe wrzesień 2019 r. >

Aby zobaczyć szczegółowy skład portfela (jego strukturę oraz skład) musisz zalogować się na naszej bezpłatnej Platformie Funduszy.

ZALOGUJ SIĘ OTWÓRZ DARMOWE KONTO

Generali Investments wkracza do gry

Logo Generali Investment

Union Investment TFI SA, jedna z największych i najbardziej znanych firm zarządzania aktywami na polskim rynku, zmienia nazwę. Bez zmian pozostają natomiast polityki inwestycyjne funduszy, sposób ich działania oraz zarządzający.

Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA – tak obecnie nazywa się dawny Union Investment. Zmiana nazwy, czy mówiąc szerzej rebranding marki, nie wymaga od klientów żadnych działań.

„Wszystkie umowy pozostają w mocy. Numery rachunków bankowych do wpłat, dane dostępowe do serwisów transakcyjnych i innych narzędzi online oraz hasła do systemu transakcyjnego pozostają bez zmian. Nie zmienia się również siedziba Towarzystwa, numery telefonów oraz osoby do kontaktu” – zapewniają przedstawiciele Generali Investments TFI.

Zmienia się natomiast, poza nazwą, logo, nazwy funduszy inwestycyjnych oraz innych produktów z oferty TFI, niektóre nazwy oraz wygląd serwisów transakcyjnych, informacyjnych i aplikacji mobilnej. Domena internetowa union-investment.pl zmieni się na generali-investments.pl.

Gorąco! – Jędrzej Janiak dla Gazety Giełdy Parkiet

wzrost ryzyka
Jędrzej Janiak, Analityk F-Trust – współautor comiesięcznego Raportu F-Trust

W miesiące wakacyjne wchodzimy z rekordowo rozgrzani i to nie tylko za sprawą pogody. Wyjątkowo rozgrzane wydają się być też główne amerykańskie indeksy (rekordy na S&P oraz Dow Jones), rynek obligacji skarbowych, gdzie wartość obligacji o ujemnym oprocentowaniu sięgnęła już 13 bilionów dolarów oraz złoto, którego notowania wspięły się na sześcioletnie szczyty.

Coś nie gra, gdy rosną wyceny zarówno aktywów ryzykownych, do których zaliczamy akcje, jak i tzw. safe heaven, czyli obligacji i złota. Dwie najistotniejsze kwestie, które wydają się być obecnie w cenach, to zawarcie porozumienia handlowego między Stanami Zjednoczonymi i Chinami oraz ewentualna obniżka stóp procentowych przez amerykański bank centralny. Czy możliwe są alternatywne scenariusze? Wydaje się, że tak. W konflikcie między USA a Chinami nie chodzi jedynie o handel. Sprawa ma o wiele szersze znaczenie i bardziej przekłada się na walkę o rolę największej gospodarki świata oraz lidera globalnego wzrostu. Można zatem uznać, że jest to raczej długoletnia batalia, w której cła są jednym z wielu oręży. Każdy ruch z jednej strony będzie wywoływał reakcję drugiej. Warto pamiętać, że Chiny znaczną część swoich rezerw walutowych ulokowały w obligacjach skarbowych USA, co bardzo łatwo może przerodzić się w podaż i wzrost rentowności. Co prawda jest to broń obosieczna, ale wojna zawsze wymaga poświęceń.

F-Trust - barometr gospodarczy Zobacz barometr gospodarczy – czerwiec 2019 (wideo)

Jeśli chodzi o obniżkę stóp procentowych, to sprawa również ma dwa oblicza. Cykliczne spowolnienie, którego obecnie doświadczamy oczywiście chętnie przyjmie wsparcie w postaci niższego kosztu pieniądza czy słabszego dolara, ale bank centralny największej gospodarki świata pozbędzie się głównej broni do walki z ewentualną recesją, o której ostrzegają odwrócone krzywe rentowności. FED, w odróżnieniu od innych głównych banków centralnych, podnosił stopy, ładując tym samym magazynek na gorsze czasy, ale skala obniżek na jaką jest gotowy wciąż jest niższa niż cięcia, które stosował w przeszłości. Nie jest więc wykluczony scenariusz, w którym cięcia okażą się mniejsze niż oczekuje rynek, a retoryka przedstawicieli FOMC w ślad za rosnącymi cenami może znowu wskazać na konieczność podwyższania stóp.


Przekonaj się o naszym podejściu do Klientów. Zapisz się do newslettera, otrzymuj darmowe poradniki i raporty inwestycyjne


Oliwy do ognia dodaje jeszcze eskalacja konfliktu między USA a Iranem. Kolejna geopolityczna rozgrywka, w której tle mamy ceny ropy naftowej i kontrolę jej transportu drogą morską, czyli najważniejszą. A wszystko to odbywa się w regionie o znacznie podwyższonym ryzyku wybuchów konfliktów na tle religijnym. Taka mieszanka czynników na pewno zaowocuje zwiększoną zmiennością na rynkach. Ewentualny „risk off” w przypadku eskalacji któregoś z konfliktów może być okazją do realizacji zysków z aktywów opartych o dług i złoto, by następnie poszukać atrakcyjnych rynków akcyjnych, które powinny dyskontować nadchodzące cykliczne ożywienie.

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego na pewno pomoże na rynkowe upały, a nieco gotówki może się przydać na letnie wyprzedaże.

Jędrzej Janiak
Analityk F-Trust SA

Artykuł ukazał się w Gazecie Giełdy i Inwestorów “Parkiet” 27 czerwca 2019 r.

Zobacz także:

Platforma Funduszy Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust
TAGI: f-trust opinie,

Nowe biura F-Trust w Warszawie i Rzeszowie!

Niezmiernie miło nam poinformować, że sieć placówek F-Trust na terenie całego kraju rośnie.

Do tej pory Klienci mogli nas odwiedzać w Poznaniu, Lesznie, Wrocławiu, Kępnie i Białymstoku. Od niedawna jesteśmy też w Warszawie i Rzeszowie. Rozwój sieci naszych biur jest związany z rosnącą liczbą klientów oraz chęcią zwiększenia jakości obsługi. Możliwość zaproszenie do własnego biura to gwarancja spokoju i dobrej atmosfery do rozmowy na temat oszczędzania i inwestowania pieniędzy.

Placówki F-Trust:

BIAŁYSTOK

Bukowskiego 1c
15-066 Białystok

Szczegóły

KĘPNO

ul. Wieluńska 7
63-600 Kępno

Szczegóły

LESZNO

ul. Słowiańska 2
64-100 Leszno

Szczegóły

POZNAŃ

ul. Półwiejska 32,
61-888 Poznań

Szczegóły

RZESZÓW

ul. Podwisłocze 33/158
35-309 Rzeszów

Szczegóły

WARSZAWA

ul. Ludwika Waryńskiego 3a
00-645 Warszawa

Szczegóły

WROCŁAW

ul. Piłsudskiego 89/4
50-019 Wrocław

Szczegóły

Fundusz mieszany – rozwiązanie pośrednie?

Fundusz mieszany to rodzaj kompromisu pomiędzy odważnymi inwestycjami w akcje, a zachowawczym lokowaniem środków w bezpieczniejsze papiery dłużne. Charakteryzują się średnim stopniem ryzyka inwestycyjnego.

W co inwestują fundusze mieszane?

Fundusze mieszane to fundusze, w których znajdziemy zarówno akcje, jak i obligacje. Najpopularniejszym podziałem jest podział na fundusze stabilne, w których akcje stanowią ok 30%, a obligacje 70% oraz zrównoważone, gdzie proporcja jest odwrotna. Skład poszczególnych klas aktywów może się zmieniać w określonych w statucie przedziałach, a rolą zarządzającego jest sterowanie alokacją, czyli tym, czy w danej chwili zwiększa czy zmniejsza zaangażowanie w akcje oraz dobór poszczególnych akcji i obligacji.

Dla kogo są fundusze mieszane?

Fundusze mieszane są odpowiednie dla osób, które nie chcą samodzielnie wybierać funduszy akcyjnych i obligacyjnych, by z nich stworzyć odpowiednią dla siebie strukturę portfela. Charakter funduszu mieszanego powinien być dobrany ze względu na poziom akceptacji ryzyka.

Kiedy inwestować w fundusze mieszane?

Fundusze mieszane często są wykorzystywane w programach emerytalnych takich jak IKE czy IKZE. Wykorzystują je osoby, które mają sprecyzowany poziom akceptacji ryzyka i nie chcą samodzielnie sterować strukturą portfela – wolą zdać się na wiedzę i doświadczenie zarządzającego.

Inwestowanie w fundusz mieszany – przykład

Pan Tomasz jest przedsiębiorcą. Niedawno skończył 55 lat. Jego firma zajmuje się usługami remontowymi. Ma ugruntowaną pozycję na lokalnym rynku dzięki czemu pan Tomasz nie narzeka na brak zleceń – ma wręcz “pełne ręce roboty”. Od kiedy tylko sięga pamięcią, zawsze odkładał nadwyżki finansowe – w ten sposób zgromadził 100 tysięcy złotych oszczędności.

Do przejścia na emeryturę panu Tomaszowi zostało 10 lat. Nie ma czasu zajmować się swoimi pieniędzmi, ale zebrana kwota jest dla niego istotną częścią zabezpieczenia na czas emerytury. Z tego powodu nie może pozwolić sobie na ryzykowne inwestycje, ale nie chce też pozbawić się szansy na zarobek. Dlatego wybrał fundusz mieszany stabilny, z udziałem akcji na poziomie 25-30%. Dzięki temu ma pewność, że w korzystnej koniunkturze zarządzający będzie podejmował większe ryzyko, aby dać zarobić inwestorom, a w momencie korekt czy bessy, będzie starał się chronić kapitał. Mały udział akcji w tym funduszu będzie znacząco obniżał wahania wycen.

Zobacz także:

Ranking Funduszy F-Trust Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust

Jak inwestować w niespokojnych czasach? 3 scenariusze na 2019 rok – Maciej Samcik we współpracy z F-Trust

Zdjęcie: TBIT/Pixabay

Na blogu Macieja Samcika pojawił sie kolejny wpis partnerski, stworzony w ramach cyklu edukacyjnego blogera oraz F-Trust. Zapraszamy do lektury!

Wojny handlowe między mocarstwami, Brexit, kryzys polityczny rozsadzający Unię Europejską oraz naturalne spowolnienie gospodarcze świata. A do tego niepewna przyszłość gospodarki Chin i abdykacja USA z roli „globalnego żandarma” – jak w takich warunkach długoterminowo lokować oszczędności?

– Maciej Samcik

Przeczytaj cały tekst!

Brexit, wojny handlowe, zadyszka gospodarki światowej… Jak w takich warunkach inwestować oszczędności? Trzy scenariusze na 2019 r.

Maciej Samcik 2019.01.02

W długim terminie lokowanie oszczędności nie tylko w banku ma głęboki sens. Z jednej bowiem strony uniezależniamy się od ryzyka „zjedzenia” naszych pieniędzy przez inflację (wartość udziałów w spółkach jest wprawdzie zmienna, ale niepodatna na inflację), a z drugiej strony bierzemy udział w rozwoju firm, co daje lepsze wyniki, niż oprocentowanie pieniędzy w banku (lub dochód z obligacji).

Kłopot w tym, że nie można wykluczyć, iż dla spółek notowanych na giełdach nadszedł mniej korzystny czas. Pod koniec zeszłego roku odtrąbiono oficjalnie koniec najdłuższej w historii światowych rynków hossy, trwającej bez przerwy ponad 10 lat.

Przeczytaj całość!

Zobacz także:

Platforma Funduszy Notowania funduszy Platforma Funduszy Newsletter F-Trust