Barometr gospodarczy F-Trust iWealth // luty 2025 - sprawdź najnowszy odczyt >

Usługi

Bezpłatne szkolenia i konferencje F-Trust iWealth

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

zapisz się >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust iWealth analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust iWealth analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >
Produkty

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

IKE i IKZE >

Usługa Zarządzania Portfelem

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Zarządzanie portfelem >

Szybkie wyszukiwanie funduszy:

Jak inwestować w F-trust iWealth?

PRZEZ INTERNET na naszej Platformie Funduszy - jedynym takim narzędziu w Polsce

więcej >

NA SPOTKANIU Z DORADCĄ Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce, spotkanie jest zawsze bezpłatne.

więcej >

W PLACÓWCE Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.

więcej >

Wszystkie produkty nabyte na spotkaniu z naszymi doradcami będą dla Ciebie widoczne na Twojej Platformie Funduszy.

więcej >
Analizy

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust iWealth analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

F-Trust - barometr gospodarczy Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca) F-Trust - raport Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca) F-Trust - modele inwestycyjne ikona Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca) F-Trust - ranking fudnuszy ikona Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca) Pokaż cały proces >

Zespół Analiz oraz Doradztwa

Zespół Analityczny F-Trust

Poznaj poglądy ludzi, którzy pomagają klientom F-Trust iWealth podejmować decyzje inwestycyjne i w ten sposób zarabiać.

Poznaj nas >
Narzędzia

Inwestuj przez internet w łatwy sposób ( masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych ).

Dodatkowo dzięki Platformie zyskasz dostęp do portfeli modelowych, materiałów edukacyjnych oraz portfela treningowego.


Platforma Funduszy >

Wyszukiwarka funduszy

Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych.

Wyszukiwarka funduszy >

Kalkulator stopy zwrotu

Stopy zwrotu ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu.

Notowania funduszy >

Bezpłatne szkolenia i konferencje F-Trust

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

zapisz się >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust iWealth analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust iWealth analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

ikona Fundusze inwestycyjne

Ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych, dostęp do wszelkich rynków połączony z płynnością, bezpieczeństwem i elastycznością.

Fundusze inwestycyjne >

ikona IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę. Sprawdź naszą ofertę.

IKE i IKZE >

ikona Usługa Zarządzania Portfelem

Rozwiązania szyte na miarę dostępne od 1MLN zł. Pełnimy funkcję agenta firmy inwestycyjnej Caspar Asset Management S.A.

Zarządzanie portfelem >

Jak inwestować w F-Trust iWealth?

ikona W PLACÓWCE Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.

Znajdź placówkę >

ikona PRZEZ INTERNET na naszej Platformie Funduszy

Otwórz konto na Platformie >

ikona NA SPOTKANIU Z DORADCĄ Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.

Umów się na spotkanie >

Wszystkie produkty nabyte na spotkaniu z naszymi doradcami będą dla Ciebie widoczne na Platformie Funduszy.

więcej >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust iWealth analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

Etapy procesu:

F-Trust - barometr gospodarczy Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca) F-Trust - raport Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca) F-Trust - modele inwestycyjne ikona Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca) F-Trust - ranking fudnuszy ikona Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca) Pokaż cały proces >

Zespół Analiz oraz Doradztwa

Poznaj poglądy ludzi, którzy pomagają klientom F-Trust iWealth podejmować decyzje inwestycyjne i w ten sposób zarabiać.

Poznaj nas >

Platforma Funduszy Inwestycyjnych

Platforma Funduszy Inwestuj przez internet w łatwy sposób ( masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych ).

Dodatkowo dzięki Platformie zyskasz dostęp do portfeli modelowych, materiałów edukacyjnych oraz portfela treningowego.


Platforma Funduszy >

Wyszukiwarka funduszy

Wyszukiwarka funduszy inwesycyjnych Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych .

Wyszukiwarka funduszy >

Kalkulator stopy zwrotu

Stopy zwrotu funduszy inwestycyjnych Stopy zwrotu ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu .

Notowania funduszy >

Fundusze akcyjne, obligacji i mieszane – jak działają i który z nich wybrać?

Inwestowanie to sposób na pomnażanie kapitału, ale wybór odpowiedniego instrumentu finansowego do osiągnięcia tego celu może stanowić wyzwanie. W świecie funduszy inwestycyjnych dostępne są różne strategie – jedne dają szansę na potencjalnie wysokie zyski, inne oferują większą stabilność. Fundusze akcyjne, obligacji i mieszane różnią się poziomem ryzyka, potencjalnym zyskiem oraz strukturą portfela. Który z nich będzie najlepszym wyborem? Aby podjąć świadomą decyzję, warto poznać ich mechanizmy działania i zastanowić się, który najlepiej odpowiada Twoim celom inwestycyjnym.

inwestowanie-w-fundusze-inwestycyjne-jak-zaczac-i-czy-warto

Fundusze akcyjne

Fundusze akcyjne koncentrują się na inwestowaniu w akcje spółek notowanych na giełdach papierów wartościowych. Ich celem jest osiągnięcie wysokiej stopy zwrotu poprzez uczestnictwo w potencjalnych zyskach przedsiębiorstw.

Charakterystyka funduszy akcyjnych

Struktura portfela: dominują w nim akcje różnych spółek, co pozwala na dywersyfikację ryzyka.

Poziom ryzyka: ze względu na zmienność rynków akcji, fundusze te charakteryzują się wyższym ryzykiem w porównaniu z innymi typami funduszy.

Horyzont inwestycyjny: rekomendowany dłuższy okres inwestycji, aby zniwelować krótkoterminowe wahania wartości jednostek uczestnictwa.

Dla kogo są przeznaczone?

Fundusze akcyjne są odpowiednie dla inwestorów poszukujących wyższych potencjalnych zysków i akceptujących większe ryzyko inwestycyjne. Są one szczególnie atrakcyjne dla osób z dłuższym horyzontem inwestycyjnym, które są w stanie przetrzymać okresy spadków na rynkach akcji.

A o tym czy warto inwestować w fundusze inwestycyjne i jak zacząć, więcej pisaliśmy w naszym ostatnim wpisie: Inwestowanie w fundusze inwestycyjne – jak zacząć i czy warto?

Fundusze obligacji

Fundusze obligacji inwestują głównie w dłużne papiery wartościowe, takie jak obligacje skarbowe, korporacyjne czy komunalne. Ich głównym celem jest zapewnienie stabilnego dochodu przy niższym poziomie ryzyka w porównaniu z funduszami akcyjnymi.

Charakterystyka funduszy obligacji

Struktura portfela: przewaga obligacji o różnym terminie zapadalności i emitentach.

Poziom ryzyka: niższe niż w przypadku funduszy akcyjnych, jednak nadal istnieje ryzyko związane z niewypłacalnością emitenta czy zmianami stóp procentowych.

Horyzont inwestycyjny: średni do długiego, w zależności od rodzaju obligacji w portfelu.

Dla kogo są przeznaczone?

Fundusze obligacji są dedykowane inwestorom poszukującym stabilnych dochodów i akceptującym niższe ryzyko. Są odpowiednie dla osób preferujących mniejszą zmienność wartości inwestycji oraz dla tych, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny.

Przeczytaj także: Na czym polega dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?

Fundusze mieszane

Fundusze mieszane, znane również jako zrównoważone, łączą w sobie cechy funduszy akcyjnych i obligacji, inwestując zarówno w akcje, jak i w instrumenty dłużne. Dzięki temu oferują balans między potencjalnym zyskiem a poziomem ryzyka.

Charakterystyka funduszy mieszanych

Struktura portfela: zróżnicowana alokacja aktywów między akcje a obligacje, zależna od strategii funduszu.

Poziom ryzyka: średni, wynikający z połączenia ryzyka związanego z rynkiem akcji i obligacji.

Horyzont inwestycyjny: średni do długiego, w zależności od proporcji akcji i obligacji w portfelu.

Dla kogo są przeznaczone?

Fundusze mieszane są skierowane do inwestorów poszukujących umiarkowanego poziomu ryzyka oraz dywersyfikacji inwestycji. Są odpowiednie dla osób, które chcą korzystać z potencjalnych zysków rynku akcji, jednocześnie ceniąc sobie stabilność, którą mogą zapewnić obligacje.

Jak wybrać odpowiedni fundusz inwestycyjny?

Wybór odpowiedniego funduszu zależy od indywidualnych celów inwestycyjnych, akceptowanego poziomu ryzyka oraz horyzontu czasowego. Przed podjęciem decyzji warto określić, czy inwestycja ma służyć długoterminowemu budowaniu kapitału, zabezpieczeniu emerytalnemu czy krótkoterminowemu oszczędzaniu.

Ważne jest również zrozumienie własnej tolerancji na ryzyko – na ile jesteśmy gotowi zaakceptować ewentualne straty w krótkim okresie w zamian za potencjalnie wyższe zyski w przyszłości. Aby dokonać świadomego wyboru, warto skonsultować się z doradcą, który pomoże dopasować fundusz do indywidualnych potrzeb i oczekiwań.

A o tym jak zaplanować swoje inwestycje, aby cieszyć się spokojną emeryturą – pisaliśmy tutaj: Jak zaplanować swoje inwestycje, aby cieszyć się spokojną emeryturą?



Zobacz także:



Nota prawna 

Informacje dotyczące treści

F-Trust iWealth SA informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth SA i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.

Informacje dotyczące ryzyka

F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.