Fundusz inwestycyjny otwarty jest jedną z najczęściej wybieranych form zbiorowego inwestowania. Umożliwia lokowanie środków w różne rodzaje aktywów w szczególności tym inwestorom, którzy nie mają odpowiednich narzędzi oraz czasu, aby zarządzać nimi samodzielnie na rynkach finansowych.

Czym charakteryzuje się fundusz inwestycyjny otwarty?

Fundusz inwestycyjny otwarty (FIO) charakteryzuje się przede wszystkim elastycznością i dostępnością. Jest to rodzaj funduszu, który gromadzi środki pieniężne od różnych inwestorów i inwestuje je w instrumenty finansowe – takie jak akcje, obligacje, nieruchomości czy surowce.

Rozwiązanie to minimalizuje ryzyko inwestycyjne i pozwala zachować większą płynność w zarządzaniu posiadanymi środkami. FIO pozwala inwestorom na swobodne kupowanie i sprzedawanie jednostek uczestnictwa w dowolnym momencie (z pewnymi wyjątkami). Możliwe są sytuacje, w których odkupywanie jednostek uczestnictwa może zostać zawieszone, a mianowicie:

– odkupienie lub żądanie odkupu w okresie 2 tygodni, jednostek uczestnictwa o wartości przekraczającej 10% wartości aktywów funduszu,

– brak możliwości wiarygodnej wyceny istotnej części aktywów funduszu z przyczyn niezależnych od funduszu.

Powyższe sytuacje zdarzają się jednak bardzo rzadko.

Jeszcze więcej informacji na temat działania funduszu inwestycyjnego, znajdziecie w tym artykule – Fundusze inwestycyjne – jak to działa? [INFOGRAFIKA]

Kto tworzy i nadzoruje fundusze inwestycyjne otwarte?

Fundusz inwestycyjny otwarty może zostać utworzony wyłącznie przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych (TFI). Poza możliwością utworzenia, TFI ma prawo także do zarządzania powstałym funduszem. Nadzór nad danym towarzystwem sprawuje natomiast Komisja Nadzoru Finansowego, a w zakresie bezpieczeństwa wspomagana jest dodatkowo przez inne podmioty, takie jak depozytariusz czy biegły rewident.

Jak działa fundusz inwestycyjny otwarty?

Fundusz inwestycyjny otwarty funkcjonuje według jasno określonych zasad. Aby lepiej je zrozumieć, warto prześledzić najważniejsze etapy uczestnictwa w funduszu – od nabycia jednostek uczestnictwa po ich odkupienie.

1. Fundusz inwestycyjny otwarty gromadzi środki pieniężne od inwestorów i inwestuje je w różne aktywa zgodnie z polityką inwestycyjną określoną w statucie funduszu. Aktywa te mogą obejmować akcje, obligacje, jednostki uczestnictwa innych funduszy, instrumenty rynku pieniężnego oraz inne instrumenty finansowe.

2. Inwestorzy nabywają jednostki uczestnictwa w zamian za wpłacone środki pieniężne. Jednostki uczestnictwa reprezentują prawa majątkowe inwestorów. Wartość jednostek uczestnictwa jest uzależniona od wartości aktywów znajdujących się w portfelu funduszu. Cena jednostki uczestnictwa może zmieniać się w zależności od wartości aktywów, jako pochodna zmian na rynku finansowym.

3. Zysk uzyskany z inwestycji jest dystrybuowany między posiadaczy jednostek uczestnictwa proporcjonalnie do liczby posiadanych przez nich jednostek. Może to odbywać się w formie odsetek, wzrostu wartości jednostek uczestnictwa czy też w niektórych funduszach w formie dywidend.

4. Fundusz inwestycyjny otwarty oferuje inwestorom płynność inwestycji, ponieważ umożliwia im sprzedaż posiadanych jednostek uczestnictwa w dowolnym momencie (poza pewnymi nadzwyczajnymi sytuacjami). Wystarczy złożyć odpowiednie zlecenie zbycia (zwane umorzeniem), aby otrzymać środki pieniężne związane z wartością sprzedanych jednostek.

5. Inwestowanie w fundusz otwarty umożliwia inwestorom uzyskanie zróżnicowanej ekspozycji na różne klasy aktywów i rynki finansowe. Inwestowanie nawet niewielkich kwot pozwala zbudować zrównoważony portfel inwestycyjny.

Przeczytaj także – Na czym polega dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?

Zalety inwestowania w fundusz inwestycyjny otwarty

Istnieje kilka istotnych zalet funduszy inwestycyjnych otwartych, wśród których wymienić można między innymi:

– stosunkowo niskie wpłaty początkowe;

– możliwość skorzystania ze wsparcia doświadczonych specjalistów, działających na podstawie analiz rynkowych i ekonomicznych;

– inwestowanie w różnorodne aktywa, co pomaga minimalizować ryzyko inwestycyjne;

– możliwość stosunkowo szybkiej sprzedaży jednostek uczestnictwa, co daje inwestorom elastyczność w zarządzaniu swoimi środkami.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne otwarte – czy istnieją jakieś ograniczenia czasowe?

To pytanie często zadają początkujący inwestorzy. Odpowiedź jest jednak prosta: nie ma żadnych ograniczeń czasowych.

Dlaczego? Wynika to z faktu, że czas trwania inwestycji zależy od strategii oraz horyzontu inwestycyjnego uczestnika funduszu. Inwestorzy w zależności od swoich celów i preferencji mogą zdecydować się na inwestycje krótkoterminowe i długoterminowe.

Fundusz inwestycyjny otwarty – kiedy może być odpowiednim rozwiązaniem?

Fundusz inwestycyjny otwarty to idealna opcja dla osób, które chcą korzystać z różnorodnych instrumentów inwestycyjnych, a co najważniejsze – zachować wysoką płynność inwestycji.

Zobacz także:

• Czy inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest bezpieczne?
• Czym jest portfel inwestycyjny?
• Kiedy warto dywersyfikować portfel inwestycyjny?

Nota prawna 

Informacje dotyczące treści

F-Trust iWealth S.A. informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth S.A. i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.

Informacje dotyczące ryzyka

F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.