Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób (
masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych
funduszy inwestycyjnych
).
Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy
sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie
ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych
.
Stopy zwrotu
ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym
miejscu
.
Stopa zwrotu – czym jest i jak ją obliczyć?
Stopa zwrotu – co to takiego?
Stopa zwrotu to wskaźnik pokazujący relację między osiągniętym zyskiem a zainwestowanym kapitałem. Wyrażana jest zazwyczaj w formie procentowej i pozwala ocenić, jak efektywna była dana inwestycja w określonym czasie.
Stopa zwrotu znajduje zastosowanie w różnych obszarach finansów – od inwestycji giełdowych, przez nieruchomości, aż po przedsięwzięcia biznesowe. Im wyższa wartość stopy zwrotu, tym bardziej opłacalna była inwestycja. Wskaźnik ten pozwala również porównać różne opcje lokowania kapitału i wybrać te, które mają największy potencjał zysku.
Przeczytaj również: Najważniejsze wskaźniki ekonomiczne dla inwestorów
Rodzaje stóp zwrotu
W kontekście inwestycji, zwłaszcza w fundusze inwestycyjne, warto znać różne rodzaje stóp zwrotu:
Miesięczna:
określa zmianę wartości inwestycji w ciągu miesiąca.Roczna:
mierzy efektywność inwestycji w skali roku.Dwuletnia i trzyletnia:
pokazują zwrot z inwestycji odpowiednio w ciągu dwóch i trzech lat.Całkowita:
obejmuje cały okres trwania inwestycji.YTD (Year to Date)
: oznacza stopę zwrotu od początku roku kalendarzowego do dnia bieżącego.Dodatkowo, warto rozróżnić:
Oczekiwaną stopę zwrotu:
prognozowaną na podstawie analiz i przewidywań, uwzględniającą ryzyko inwestycyjne.Faktyczną stopę zwrotu:
rzeczywiście osiągnięty zwrot z inwestycji.Historyczną stopę zwrotu:
wyniki inwestycji w przeszłości, które mogą dostarczyć informacji o jej dotychczasowej efektywności, ale nie gwarantują przyszłych wyników.Jak obliczyć stopę zwrotu z inwestycji?
Aby obliczyć stopę zwrotu, konieczne jest określenie początkowej i końcowej wartości inwestycji oraz zastosowanie prostego wzoru matematycznego.
Wzór na stopę zwrotu:
Stopa zwrotu a inflacja – dlaczego warto uwzględniać spadek siły nabywczej pieniądza?
Inflacja to zjawisko, które prowadzi do wzrostu cen dóbr i usług, zmniejszając siłę nabywczą pieniądza. Nawet jeśli inwestycja przynosi określony procent zysku, jego realna wartość może być niższa, gdy uwzględni się inflację. Dlatego nominalna stopa zwrotu, czyli procentowy wzrost wartości inwestycji, nie zawsze odzwierciedla rzeczywisty zysk inwestora.
Nominalna stopa zwrotu
– przedstawia wartość zwrotu z inwestycji bez uwzględniania inflacji.Realna stopa zwrotu
– pokazuje rzeczywisty zysk inwestora po uwzględnieniu wzrostu cen, czyli inflacji.Jeśli stopa zwrotu z inwestycji wyniosła np. 8%, ale w tym samym czasie inflacja osiągnęła poziom 5%, to realny zysk jest znacznie niższy niż wynikałoby z samego wyniku nominalnego.
Inflacja a długoterminowe inwestowanie
W przypadku długoterminowych inwestycji wpływ inflacji jest jeszcze bardziej znaczący. Kapitał ulokowany na wiele lat może nominalnie rosnąć, ale jeśli inflacja jest wysoka, to realna wartość zgromadzonych środków może być niższa, niż się wydaje.
Dlatego inwestorzy powinni szukać aktywów, które nie tylko generują wysoką stopę zwrotu, ale także przewyższają poziom inflacji. Przykładowo, inwestowanie w akcje, nieruchomości czy surowce często pozwala osiągnąć realny wzrost wartości kapitału, nawet w warunkach rosnących cen. Warto jednak zaznaczyć, że chociaż inwestowanie w akcje czy surowce może dać potencjalnie wyższe wyniki, to należy pamiętać, że te inwestycje są obarczone większym ryzykiem.
Przeczytaj również: Jak zaplanować swoje inwestycje, aby cieszyć się spokojną emeryturą?Dlaczego warto obliczać stopę zwrotu?
Obliczanie stopy zwrotu pozwala inwestorom ocenić rentowność swoich inwestycji i porównać je z innymi możliwościami na rynku. Dodatnia stopa zwrotu informuje o osiągniętym zysku, ujemna o poniesionej stracie, a zerowa o braku zmiany wartości inwestycji. Dzięki temu inwestorzy mogą monitorować i analizować wyniki swoich inwestycji, co jest kluczowe dla podejmowania świadomych decyzji finansowych.
Zobacz także:
- Rynek finansowy – czym jest i jakie są jego funkcje?
- IKE i IKZE – czym się od siebie różnią?
- Procent składany – czym jest i jak działa?
Nota prawna
Informacje dotyczące treści
F-Trust iWealth SA informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth SA i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.
Informacje dotyczące ryzyka
F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.
