Usługi

Bezpłatne szkolenia i konferencje F-Trust

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

zapisz się >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >
Produkty

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

IKE i IKZE >

Usługa Zarządzania Portfelem

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Zarządzanie portfelem >

Szybkie wyszukiwanie funduszy:

Jak inwestować w F-trust?

PRZEZ INTERNET na naszej Platformie Funduszy - jedynym takim narzędziu w Polsce

więcej >

NA SPOTKANIU Z DORADCĄ Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce, spotkanie jest zawsze bezpłatne.

więcej >

W PLACÓWCE F-TRUST Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.

więcej >

Wszystkie produkty nabyte na spotkaniu z naszymi doradcami będą dla Ciebie widoczne na Twojej Platformie Funduszy.

więcej >
Analizy

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

F-Trust - barometr gospodarczy Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca) F-Trust - raport Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca) F-Trust - modele inwestycyjne ikona Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca) F-Trust - ranking fudnuszy ikona Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca) Pokaż cały proces >

Zespół analityczny

Zespół Analityczny F-Trust

Poznaj poglądy ludzi, którzy pomagają klientom F-Trust podejmować decyzje inwestycyjne i w ten sposób zarabiać.

Poznaj nas >
Narzędzia

Inwestuj przez internet w łatwy sposób (masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych).

Dodatkowo dzięki Platformie zyskasz dostęp do portfeli modelowych, materiałów edukacyjnych oraz portfela treningowego.


Platforma Funduszy >

Wyszukiwarka funduszy

Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych.

Wyszukiwarka funduszy >

Kalkulator stopy zwrotu

Stopy zwrotu ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu.

Notowania funduszy >

Bezpłatne szkolenia i konferencje F-Trust

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

zapisz się >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

cały proces >

ikona Fundusze inwestycyjne

Ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych, dostęp do wszelkich rynków połączony z płynnością, bezpieczeństwem i elastycznością.

Fundusze inwestycyjne >

ikona IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę. Sprawdź naszą ofertę.

IKE i IKZE >

ikona Usługa Zarządzania Portfelem

Rozwiązania szyte na miarę dostępne od 1MLN zł. Pełnimy funkcję agenta firmy inwestycyjnej Caspar Asset Management S.A.

Zarządzanie portfelem >

Jak inwestować w F-Trust?

ikona W PLACÓWCE F-TRUST Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.

Znajdź placówkę >

ikona PRZEZ INTERNET na naszej Platformie Funduszy

Otwórz konto na Platformie >

ikona NA SPOTKANIU Z DORADCĄ Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.

Umów się na spotkanie >

Wszystkie produkty nabyte na spotkaniu z naszymi doradcami będą dla Ciebie widoczne na Platformie Funduszy.

więcej >

Cała wiedza na temat funduszy w jednym miejscu

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego.

Etapy procesu:

F-Trust - barometr gospodarczy Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca) F-Trust - raport Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca) F-Trust - modele inwestycyjne ikona Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca) F-Trust - ranking fudnuszy ikona Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca) Pokaż cały proces >

Zespół analityczny

Poznaj poglądy ludzi, którzy pomagają klientom F-Trust podejmować decyzje inwestycyjne i w ten sposób zarabiać.

Poznaj nas >

Platforma Funduszy Inwestycyjnych

Platforma FunduszyInwestuj przez internet w łatwy sposób (masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych).

Dodatkowo dzięki Platformie zyskasz dostęp do portfeli modelowych, materiałów edukacyjnych oraz portfela treningowego.


Platforma Funduszy >

Wyszukiwarka funduszy

Wyszukiwarka funduszy inwesycyjnych Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych.

Wyszukiwarka funduszy >

Kalkulator stopy zwrotu

Stopy zwrotu funduszy inwestycyjnych Stopy zwrotu ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym miejscu.

Notowania funduszy >

Polacy i ich pieniądze

Spotykając się z klientami, wertując Internet czy słuchając znajomych mam wrażenie, że my Polacy znamy się na wszystkim. W zależności od tematu, który aktualnie zajmuje czołowe miejsca w mediach, elastycznie jak rzadko kiedy, zmieniamy nasz „fach” i stajemy się ekspertem od piłki nożnej, skoków narciarskich, wyborów czy inwestycji w akcje, z którym bez problemu można by przeprowadzić wywiad w telewizji.

Czasy gdy wszystko robiło się samemu chyba powoli mijają, gdy teraz próbujemy się nieco bardziej zagłębić w temat okazuje się, że materia nie jest już taka prosta. Rzadziej naprawiamy sami auta, remontujemy domy, projektujemy wnętrza czy reklamujemy swój biznes. Świat poszedł do przodu, postęp technologiczny wymaga bardziej złożonych kompetencji, doświadczenia i ciągłego rozwoju. Sami nie jesteśmy w stanie rozwijać się we wszystkich dziedzinach. Wygrywa specjalizacja i wymiana umiejętności, korzystanie z usług i samemu bycie rzeczywiście dobrym w jakiejś dziedzinie.

Słuchając i czytając codziennie wypowiedzi odnośnie finansów, a w szczególności samych funduszy inwestycyjnych odnoszę wrażenie, że w tym aspekcie ilość ekspertów utrzymuje się na stałym poziomie 35 milionów.

Jak to wygląda naprawdę

Natrafiłem na „Badania postaw Polaków wobec finansów” prowadzone od kilku lat przez Fundację Kronenberga przy Citi Handlowym z września 2015 roku, które rzucają nieco światła na wiedzę i doświadczenie rodzimych rzesz ekspertów. Z całego raportu wybrałem części dotyczące oszczędzania oraz inwestowania.

Jak wiadomo, żeby mieć co zainwestować trzeba najpierw zaoszczędzić. Przez ostatnie 8 lat liczba osób, które oszczędzają (regularnie oraz od czasu do czasu) wzrosła z 41% do 59%. Ważne są też zmiany celów na jakie oszczędzamy:


źródło: „Badania postaw Polaków wobec finansów” Fundacja Kronenbrega przy Citi Handlowy

W szczególności zauważalne są zmiany w nastawieniu do zabezpieczenia swojej przyszłości (skok z 18 na 28% w ciągu 3 ostatnich lat) oraz to, że na drobne przyjemności nie musimy już oszczędzać (spadek z 17 do 7% w trzy lata). Cieszy wzrost liczby oszczędzających, bo wynosi on obecnie prawie 2/3 populacji, niemniej jednak w dalszym ciągu są to niewielkie kwoty. (ponad 80% z nas oszczędza mniej niż 500 PLN na miesiąc)


źródło: „Badania postaw Polaków wobec finansów” Fundacja Kronenbrega przy Citi Handlowy

Z raportu wynika, że tylko co 11 z nas (9%) szuka zysku dla swoich pieniędzy, a w ciągu ostatnich 5 lat trzykrotnie zwiększyła się liczba osób, która trzyma oszczędności w domu (skok z 4 na 12%). Cieszy wzrost liczby osób inwestujących w fundusze inwestycyjne, ale dalej wynosi on tylko 5% ( zmiana z 2 na 5% w 5 lat)

Skoro tylko 5% oszczędzających korzysta z usług dystrybutorów funduszy inwestycyjnych to skąd ta powszechna znajomość tematu inwestowania? Gdy analizuję najczęściej spotykane opinie, to ograniczają się one do sklasyfikowania wszystkiego co związane z funduszami i giełdą jako „samo zło”, „oszustwo”, „banda złodziei” i wiele innych określeń, w większości niecenzuralnych. Szukając odpowiedzi na taki stan wiedzy przychodzą mi na myśl takie przyczyny jak:

  • niska świadomość ekonomiczna
  • agresywna sprzedaż instytucji finansowych
  • przypadki nieuczciwej sprzedaży
  • nadmierna skłonność do ryzyka
  • nieświadomość ryzyka i swoich preferencji
  • niewystarczające zgłębianie tematu przed decyzją
  • bazowanie na powierzchownych opiniach znajomych lub przeczytanych na forach internetowych


źródło: „Badania postaw Polaków wobec finansów” Fundacja
Kronenbrega przy Citi Handlowy

Przytaczane badanie pokazuje m.in. źródła wiedzy na temat inwestowania. O ile udział rodziny i znajomy w ostatnich 8 latach pozostaje na w miarę stałym poziomie 30% to znacząco spadł poziom polegania na własnej wiedzy i intuicji (z 49% na 10%), a równocześnie wzrósł procent osób, które polegają na pracownikach lub materiałach instytucji finansowych ( z 17 do 37%).


źródło: „Badania postaw Polaków wobec finansów” Fundacja
Kronenbrega przy Citi Handlowy

Łącząc swoje przemyślenia z wynikami badania dochodzę do wniosku , że do poprawy obecnego stanu świadomości ekonomicznej Polaków potrzeba dwóch rzeczy. Ogromnego nakładu pracy nad edukacją swoich potencjalnych klientów przez firmy oferujące produkty inwestycyjne, bo jak widać to na nich właśnie w coraz większym stopniu leży odpowiedzialność za wybór produktu, oraz odrobina otwartości po stronie klientów. Otwartości na nową wiedzę, która pomoże zrozumieć własne potrzeby i we właściwy sposób dobrać do nich rozwiązania finansowe.

Całość raportu „Postawy Polaków wobec finansów” przygotowanej przez Fundację Kronenbrega przy Citi Handlowy można znaleźć tutaj.

Zobacz także: