Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób
(masz do wyboru ponad 1000 polskich oraz zagranicznych
funduszy inwestycyjnych).
Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy
sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie
ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych
.
Stopy zwrotu
ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym
miejscu
.
Co to jest i jak działa dźwignia finansowa?
Na czym polega dźwignia finansowa?
W najprostszym ujęciu dźwignia finansowa polega na wykorzystaniu środków zewnętrznych (kredyty, pożyczki, emisje obligacji czy finansowanie od inwestorów), aby zrealizować inwestycję lub projekt, który potencjalnie przyniesie wyższą stopę zwrotu niż koszt pozyskania tego kapitału.
Mechanizm działa więc w dwie strony:
Scenariusz pozytywny:
stopa zwrotu z inwestycji przewyższa koszt obsługi długu. Nadwyżka staje się zyskiem, który w większej części trafia do właścicieli.Scenariusz negatywny:
rentowność przedsięwzięcia nie pokrywa kosztu finansowania. W efekcie właściciele ponoszą stratę, powiększoną przez konieczność spłaty zobowiązań.Przykłady dźwigni finansowej
Dźwignia finansowa znajduje zastosowanie w różnych obszarach rynku i gospodarki.
Inwestycje giełdowe
Na rynkach finansowych przykładem dźwigni są kontrakty terminowe, instrumenty CFD czy forex. Inwestor, dysponując określonym kapitałem, może otworzyć pozycję wielokrotnie większą od środków własnych. Zysk lub strata liczone są jednak od pełnej wartości transakcji, co potęguje zarówno możliwości potencjalnego zarobku, jak i ryzyko związane ze stratą liczoną od wartości nominalnej inwestycji wraz z użytą do inwestycji dźwignią.
Przedsiębiorstwa
Firmy często korzystają z kredytów bankowych, leasingu lub emisji obligacji. Jeżeli inwestycja finansowana w ten sposób generuje wyższą stopę zwrotu niż koszt długu, właściciele osiągają dodatkową wartość. Przykładem może być zakup linii produkcyjnej, która zwiększa wydajność i pozwala na szybszy rozwój biznesu.
Nieruchomości
Klasycznym przykładem jest kredyt hipoteczny. Kupując mieszkanie na wynajem za środki pożyczone z banku, właściciel może czerpać dochód z najmu, który przewyższa koszt raty kredytu. Jeżeli ceny nieruchomości rosną, zysk kapitałowy dodatkowo wzmacnia efekt dźwigni.
Przeczytaj także – Produkty inwestycyjne – czym są i jakie są ich rodzaje?Wady i zalety dźwigni finansowej
Zalety
1. Możliwość zwiększenia stopy zwrotu
– wykorzystanie obcego kapitału wzmacnia wyniki w sytuacjach, gdy inwestycja jest rentowna.2. Realizacja projektów o większej skali – dźwignia finansowa pozwala inwestować i rozwijać się szybciej, niż byłoby to możliwe wyłącznie przy własnych środkach.
3. Korzyści podatkowe – w wielu przypadkach koszty obsługi zadłużenia można traktować jako koszt uzyskania przychodu.
Wady
1. Ryzyko nadmiernego zadłużenia
– zbyt duża dźwignia finansowa może prowadzić do utraty płynności i problemów ze spłatą zobowiązań.2. Wrażliwość na zmiany koniunktury – każde pogorszenie warunków rynkowych mocniej wpływa na wyniki finansowe.
3. Obciążenie kosztami stałymi – niezależnie od rezultatów inwestycji, obsługa długu jest obowiązkowa.
Dźwignia finansowa – co to oznacza dla inwestorów i przedsiębiorców?
Świadome korzystanie z dźwigni finansowej wymaga umiejętności oceny ryzyka i przewidywania, czy planowane przedsięwzięcie, w sprzyjających warunkach rynkowych przyniesie potencjalnie wyższy zwrot niż koszt finansowania.
W praktyce oznacza to:
– analizę stóp zwrotu z inwestycji,
– realistyczne podejście do kosztów obsługi zadłużenia,
– dywersyfikację źródeł finansowania,
– zachowanie rezerw płynnościowych,
– monitorowanie wpływu zmian rynkowych na obsługę długu.
Przeczytaj także – Na czym polega dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?Kiedy warto skorzystać z dźwigni finansowej?
Dźwignia finansowa to narzędzie, które w odpowiednich warunkach pozwala proporcjonalnie do wielkości użytej dźwigni, zwiększyć efektywność kapitału własnego i przyspieszyć rozwój inwestycji. Jej mechanizm wzmacnia jednak nie tylko zyski, lecz także potencjalne straty, dlatego zawsze wymaga świadomego i ostrożnego podejścia. Umiejętne korzystanie z dźwigni finansowej może stać się elementem skutecznej strategii inwestycyjnej lub biznesowej, ale tylko wtedy, gdy towarzyszy jej rzetelna analiza ryzyka oraz odpowiednia wiedza na temat środowiska inwestycyjnego.
Zobacz także:
- Czym jest horyzont inwestycyjny?
- Jak myśleć o inwestowaniu w kontekście całego majątku?
- Niezależność finansowa – czym jest i jak ją osiągnąć?
Nota prawna
Informacje dotyczące treści
F-Trust iWealth S.A. informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth S.A. i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy. Nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.
Informacje dotyczące ryzyka
F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.
