EKSPERT



BEZPŁATNE SZKOLENIA I KONFERNECJE F-TRUST

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

Więcej

FUNDUSZE INWESTYCYJNE

Ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych, dostęp do wszelkich rynków połączony z płynnością, bezpieczeństwem i elastycznością.

Więcej



Szybkie wyszukiwanie funduszy:



IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

Więcej



USŁUGA ZARZĄDZANIA PORTFELEM

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Więcej

CAŁA WIEDZA NA TEMAT FUNDUSZY W JEDNYM MIEJSCU

F-Trust - proces analityczny

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

Pokaż cały proces


PLATFORMA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Platforma funduszy inwestycyjnych

Inwestuj przez internet, poznaj nasze materiały edukacyjne, załóż portfel treningowy, zobacz podgląd autentycznych portfeli


Więcej


ZAŁÓŻ DARMOWE KONTO
Zajmie Ci to maksymalnie 1 minutę

A A A

Jak inwestować w fundusze – 5 złotych zasad

Jak inwestować w fundusze i na tym zarobić?

Ogromna większość ludzi, która straciła na inwestycjach w fundusze to osoby, które lokując pieniądze działały żywiołowo, lekceważąc podstawowe zasady. Ci, którzy ich przestrzegają 5 złotych zasad „jak inwestować w fundusze”, z reguły cieszą się zyskami.

Jak inwestować w fundusze – zasada pierwsza: spójrz u kogo kupujesz

Inwestując oszczędności, warto upewnić się, że produkt inwestycyjny jest odpowiednio dobrany do Twojego poziomu akceptacji ryzyka i horyzontu czasowego. Trzeba koniecznie poświęcić czas na spotkanie z doświadczonym doradcą, za którym przemawiają wyniki osiągane przez jego klientów.

Bardzo istotnym kryterium wyboru dystrybutora, powinna być jego niezależność. Od tego bowiem zależy czy sprzedawany fundusz będzie rzeczywiście dobrany do oczekiwań klienta, czy będzie wynikiem celów sprzedażowych wielkiej korporacji. Dla nich bowiem ważny jest nie tyle Twój zysk, co możliwość sprzedaży produktów, które najkorzystniej wpływają na wynik finansowy korporacji.

Poznaj nasze portfele modelowe o różnym stopniu ryzyka prezentujące jak inwestować w fundusze „od 500 zł”, „od 5000 zł” oraz „od 250 tys. zł”.

Nim podejmiesz decyzję zastanów się, czy jej celem ma być ochrona kapitału i zwrot w granicach inflacji, depozytu, obligacji skarbowych. A może jednak jesteś odważniejszy i – akceptując wyższe ryzyko – zdecydujesz się na akcje? Musisz pamiętać, że bezpieczeństwo każdej z klas aktywów jest pochodną otoczenia makroekonomicznego i nie w każdych warunkach fundusz dłużny będzie bezpieczniejszy niż na przykład akcyjny. Musisz też sobie odpowiedzieć na pytanie, czy w pewnych okresach czasu jesteś w stanie pogodzić się ze stratą i gotowy nieco dłużej poczekać na zysk. Koniecznie bowiem musisz pamiętać, o

Zasadzie drugiej: horyzoncie inwestycyjnym

Im jest on dłuższy, tym większa szansa na to, że nawet jeśli nasza inwestycja – jeżeli nie będzie idealnie trafiona czasowo – to jednak w następnych tygodniach lub miesiącach odrobi straty i pozwoli Ci zrealizować zysk. Dotyczy to zwłaszcza rynków akcji, których cechą charakterystyczną jest cykliczność. Pamiętaj też, że doświadczony inwestor wie, że spadki tworzą okazję do zakupów i nie należy przesadnie ulegać emocjom.

Zasada trzecia: powściągnij emocje

Inwestowanie immanentnie wiąże się z emocjami i od nich często zależy nasz końcowy wynik. Niewielu inwestorów decyduje się na ulokowanie środków i zapomnienie o nich na kilka lat. Jak pokazuje wiele badań, najczęstszym zachowaniem jest kupowanie, gdy inwestor dostrzega dobry wynik i sprzedawania, gdy rynki zaczynają spadać. Efekt najgorszy z możliwych – realizacja strat. Mądre inwestowanie to działanie odwrotne, czyli kierowanie się zasadą „Kup tanio, sprzedaj drogo”. Spadek może być, a nawet powinien być, okazją do kupna. Co prawda, zdarzają się długotrwałe trendy, ale trzeba pamiętać, że nie trwają one wiecznie.

Zasada czwarta: dywersyfikacja

To, w naszej ocenie, złota zasada. Trzeba „być obecnym” na kilku rynkach na raz, nie pakować pieniędzy tylko w jeden fundusz, w jeden rodzaj aktywów. Rzadko bowiem zdarza się, aby raptowna przecena akcji nastąpiła na kilku rynkach, czyli na przykład w Polsce, Francji, Stanach Zjednoczonych i Japonii. Istnieje wiele rozwiązań dających globalną ekspozycję i warto, zastanawiając się jak inwestować w fundusze, z nich korzystać. Co więcej, zadbanie o taki portfel, w którym znajdziemy kilka klas aktywów spowoduje, że uda nam się wyjść obronną ręką z wielu sytuacji. Bezpieczniej jest mieć w portfelu nie tylko fundusze akcji, ale również obligacji, a nawet surowcowe. Zbudowanie takiego portfela przestało być w dzisiejszych czasach nierealne, nawet przy ograniczonych środkach.

Zobacz podgląd portfeli autentycznych na naszej Platformie Funduszy Inwestycyjnych

Zasada piąta: dobór funduszu

To trudne zadanie. Nie dajemy się zwieść wynikom historycznym. To prawda, jest to dobry prognostyk i potwierdza zdolność zarządzającego funduszem do generowanie wysokich stóp zwrotu, ale nie wolno tego traktować jako gwarancji przyszłego zysku. Pamiętajmy jednocześnie, że nawet bardzo zdolny zarządzający działający na złym rynku nie pozwoli nam zarobić. Z drugiej strony, kiepski zarządzający może nie w pełni wykorzystać szanse płynące z rosnącego rynku.

Zanim zdecydujemy się na konkretny wybór poznajmy dokładnie strategię funduszu, styl zarządzania i – co niezwykle istotne – wysokość opłat za jego zarządzanie. Warto rozważyć inwestycje w zagraniczne fundusze, które często są tańsze niż krajowa konkurencja.

Jak inwestować w fundusze inwestycyjne? – stosuj się do tych 5 zasad!

Sprawdź także nasze porady na temat:

FUNDUSZE INWESTYCYJNE W OFERCIE F-TRUST (DOSTĘPNE TAKŻE NA PLATFORMIE FUNDUSZY):

Nazwa funduszu
Klasa
aktywów

Klasa aktywów – wskazuje w jakie instrumenty finansowe inwestuje fundusz. W ramach funduszy mieszanych fundusz może inwestować w kilka klas aktywów jednocześnie.


Ryzyko

Ryzyko – Ocena ryzyka na podstawie danych dostępnych w kluczowych informacjach dla inwestorów danego funduszu. Wskaźnik ryzyka stanowi syntetyczną wartość odzwierciedlającą poziom ryzyka związany z inwestycją w dany fundusz bądź subfundusz. Może on przybierać wartości od 1 (najmniej ryzykowny) do 7 (najbardziej ryzykowny).


Sektor

Sektor – informacja wskazująca zaangażowanie funduszu/subfunduszu w instrumenty finansowe emitowane przez określone podmioty. Podział może dotyczyć sektorów w jakich działają przedsiębiorstwa (np. ochrona zdrowia), wielkości kapitalizacji firm (małe/średnie/duże). W przypadku, gdy fundusz/subfundusz inwestuje w szerokie spektrum instrumentów finansowych emitowanych przez spółki z różnych branż, o różnej kapitalizacji, wówczas mamy do czynienia z funduszem/subfunduszem uniwersalnym. Region – Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.

Podział
geograficzny

Informacja na temat geograficznego rozkładu spółek z portfela. Jeżeli fundusz inwestuje przekrojowo, nie precyzując jaki region geograficzny będzie przeważał w jego portfelu, wówczas opisujemy go jako „globalny”.

Wynik
Schroder ISF Global Gold Fund A (Dis) (USD) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +5.02%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Global Gold Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +5.02%
2017-08-18
Szczegóły
Skarbiec Market Opportunities Absolutnej stopy zwrotu 4 Uniwersalny Globalny +5.01%
2017-08-17
Szczegóły
Schroder ISF Global Gold Fund A (Acc) Hdg (PLN) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +4.99%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Global Gold Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +4.98%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Global Gold Fund A (Acc) Hdg (EUR) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +4.8%
2017-08-18
Szczegóły
Quercus Gold Inne 6 Surowce i materiały Globalny +4.15%
2017-08-17
Szczegóły
Fidelity Funds China Consumer Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Pozostałe fundusze sektorowe Azja-Pacyfik bez Japonii +4.1%
2017-08-17
Szczegóły
BlackRock GF World Mining Fund A2 (Acc) (USD) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +3.78%
2017-08-18
Szczegóły
BlackRock GF World Mining Fund A2 (Acc) Hdg (PLN) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +3.72%
2017-08-18
Szczegóły
FTIF Templeton China Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +3.65%
2017-08-17
Szczegóły
BlackRock GF Latin American Fund A2 (Acc) (GBP) Akcyjne 6 Uniwersalny Ameryka Łacińska +3.63%
2017-08-18
Szczegóły
FTIF Templeton China Fund N (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +3.6%
2017-08-17
Szczegóły
Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny BRIC +3.41%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny BRIC +3.37%
2017-08-18
Szczegóły
BlackRock GF World Mining Fund A2 (Acc) Hdg (EUR) Akcyjne 7 Surowce i materiały Globalny +3.27%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF China Opportunities Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +3.01%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF China Opportunities Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.96%
2017-08-18
Szczegóły
BlackRock GF Japan Small & Mid Cap Opportunities Fund A2 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Małe i średnie spółki Japonia +2.94%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Greater China Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.77%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Latin American Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Ameryka Łacińska +2.77%
2017-08-18
Szczegóły
BlackRock GF China Fund A2 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.74%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Greater China Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.73%
2017-08-18
Szczegóły
Schroder ISF Latin American Fund A1 (Acc) (USD) Akcyjne 6 Uniwersalny Ameryka Łacińska +2.73%
2017-08-18
Szczegóły
Fidelity Funds Emerging Asia Fund A (Acc) (USD) Akcyjne 5 Uniwersalny Azja-Pacyfik bez Japonii +2.59%
2017-08-17
Szczegóły

Simple Share Buttons