Osoby, które dopiero zaczynają interesować się inwestowaniem, bardzo często zadają podobne pytania. Chcą wiedzieć, czym właściwie jest fundusz inwestycyjny, jak działa w praktyce, kto odpowiada za zarządzanie środkami i od czego zależy bezpieczeństwo całego rozwiązania. To naturalne, bo zanim podejmie się decyzję inwestycyjną, warto dobrze zrozumieć sam mechanizm działania produktu.

Z naszej perspektywy każde takie pytanie ma dużą wartość. Świadome inwestowanie zaczyna się przecież nie od wyboru konkretnego funduszu, ale od zrozumienia, jak funkcjonuje cały rynek i jakie zasady nim rządzą.

Najczęstsze pytania o fundusze inwestycyjne

Najczęściej pytania dotyczą trzech obszarów. Pierwszy z nich to bezpieczeństwo środków powierzanych funduszom inwestycyjnym. Drugi dotyczy samego mechanizmu inwestowania, a więc tego, skąd bierze się wynik funduszu i od czego zależy jego skuteczność. Trzeci obszar wiąże się z rolą F-Trust iWealth czyli z tym, w jaki sposób pomagamy odnaleźć się w szerokiej ofercie dostępnych rozwiązań.

Infografika 1/3 – co to jest fundusz inwestycyjny?

Fundusz inwestycyjny to oddzielna osoba prawna, którą tworzy dane towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Sam fundusz to nic innego jak odpowiednio zabezpieczone prawnie „opakowanie” dla pieniędzy Twoich i innych inwestorów. O ich bezpieczeństwo dba szereg instytucji.

Warto przy tym pamiętać, że bezpieczeństwo funduszu nie wiąże się z gwarancją osiągnięcia zysku ani z całkowitym wyeliminowaniem ryzyka inwestycyjnego. Oznacza jednak, że sam produkt działa w określonym porządku prawnym i organizacyjnym, a inwestor nie pozostaje sam wobec niejasnych zasad funkcjonowania rynku.

Infografika 2/3 – jak działa fundusz inwestycyjny?

Drugim obszarem, który budzi duże zainteresowanie, jest skuteczność inwestowania. To właśnie od tego, w co fundusz lokuje zgromadzone środki, w największym stopniu zależy późniejszy wynik inwestycji. Dlatego przed podjęciem decyzji dobrze jest zrozumieć nie tylko nazwę funduszu, ale przede wszystkim sposób jego działania i poziom potencjalnego ryzyka, z którym trzeba się liczyć.

Infografika 3/3 – wiesz już czym są oraz jak działają fundusze inwestycyjne, ale w czym może pomóc Tobie F-Trust iWealth?

W Polsce dostępnych jest ponad 3000 funduszy inwestycyjnych, tworzonych przez różne towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI). Warto pamiętać, że to właśnie TFI są podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy i zarządzania nimi. Jak na każdym rynku, także tutaj można znaleźć rozwiązania, które radzą sobie lepiej lub gorzej w różnych warunkach, a fundusz odpowiedni dla jednej osoby nie musi być właściwym wyborem dla innej.

Właśnie dlatego tak ważne jest uporządkowanie procesu decyzyjnego. Rolą F-Trust iWealth jest pomoc w spojrzeniu na ofertę funduszy szerzej, nie tylko przez pryzmat wyników, ale również celu inwestycyjnego, akceptowanego poziomu ryzyka i indywidualnych oczekiwań inwestora.

Fundusze inwestycyjne – dlaczego warto najpierw zrozumieć, a dopiero potem wybrać?

Na rynku inwestycyjnym często koncentrujemy się przede wszystkim na liczbach, rankingach i historycznych stopach zwrotu. Choć są to istotne elementy oceny, nie powinny przesłaniać podstawowego pytania: czy naprawdę rozumiemy, w jaki sposób działa rozwiązanie, które rozważamy?

Im lepiej poznasz konstrukcję funduszy inwestycyjnych, tym łatwiej będzie ocenić, czy dany produkt odpowiada Twoim celom i oczekiwaniom. To właśnie od tej wiedzy najczęściej zaczyna się bardziej świadome i spokojniejsze podejście do inwestowania.

Pamiętaj, że w F-Trust iWealth możesz inwestować w fundusze inwestycyjne polskich i zagranicznych TFI

Możesz inwestować w fundusze inwestycyjne już od 100 zł (w tym celu oddajemy do Twojej dyspozycji kilka możliwości zakupu oraz późniejszego zarządzania portfelem inwestycji):

• przez Internet na Platformie Funduszy,
• w jednej z placówek F-Trust iWealth,
• podczas spotkania z naszymi doradcami na terenie całej Polski (spotkania są zawsze bezpłatne).

Nota prawna 

Informacje dotyczące treści

F-Trust iWealth S.A. informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust iWealth S.A. i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy. Nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.

Informacje dotyczące ryzyka

F-Trust iWealth S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.