EKSPERT



BEZPŁATNE SZKOLENIA I KONFERENCJE F-TRUST

Prowadzimy szkolenia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.

Zapisz się

IKE/IKZE

Najbardziej efektywne oszczędzanie na emeryturę,porównaj nasze produkty IKE i IKZE.

Więcej: IKE i IKZE



USŁUGA ZARZĄDZANIA PORTFELEM

Możliwość inwestowania zgodnie ze strategią inwestycyjną uszytą na miarę.

Więcej: Zarządzanie portfelem

CAŁA WIEDZA NA TEMAT FUNDUSZY W JEDNYM MIEJSCU

F-Trust - proces analityczny

Inwestowanie to proces, który wymaga cyklicznej pracy, w F-Trust analizujemy fundusze zaczynając od podejścia makro, a kończąc na doborze funduszy do portfela inwestycyjnego. Każdy etap naszej pracy powtarzamy w stałych terminach – tak aby klienci mogli wspólnie z nami analizować swoje inwestycje.

Etapy procesu:

Pokaż cały proces


PLATFORMA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Platforma funduszy inwestycyjnych

Inwestuj przez internet, poznaj nasze materiały edukacyjne, załóż portfel treningowy, zobacz podgląd autentycznych portfeli


Więcej: Platforma Funduszy


ZAŁÓŻ DARMOWE KONTO
Zajmie Ci to maksymalnie 1 minutę

Klienci F-Trust zainwestowali już
ponad 500 mln zł WIĘCEJ >>>

Nasze usługi są dla Ciebie zawsze
bezpłatne WIĘCEJ >>>

A A A

Szkoła inwestycyjna „jak inwestować w fundusze”
– grudzień 2013

Kierunek Azja!

W grudniu nie decydujemy się na większe zmiany w strukturze modeli. Wykonujemy małe ruchy, likwidując lub redukując niektóre pozycje. Najważniejszą, wartą odnotowania zmianą, jest zwiększenia udziału Azji w modelach zrównoważonym, akcyjnym i specjalistycznym. Wiele azjatyckich rynków zostało ostatnio przecenionych, przez co zarobki były tam niższe niż w wypadku inwestycji w krajach rozwiniętych. Azja, zwłaszcza południowo-wschodnia część tego kontynentu, to zdecydowanie duży potencjał, zarówno gospodarczy, jak i demograficzny. To miejsce, o którym warto myśleć długoplanowo. W modelach dodajemy fundusz BlacRock GF Asian Dragon, jako przykład eksplorowania tego regionu w celach inwestycyjnych. Udział funduszu w modelach jest obecnie niewielki, ale w dłuższym okresie będziemy się mu pilnie przyglądać.

Przykładowe modele

Model konserwatywny:

Komentarz:

W tym miesiącu nie przeprowadzamy żadnych zmian w modelu defensywnym. Znjdują się tutaj zarówno fundusze bardzo bezpieczne jak i te, które inwestując w dług o wyższej rentowności powinny pozwolić zarobić. Model jest zdywersyfikowany geograficznie oraz pod kątem klas aktywów w ramach instrumentów o stałym dochodzie.

FunduszRyzyko 1-7Poprzedni udział w portfeluOpisZmiana w grudniuNowy udział %
QUERCUS Ochrony Kapitału (Parasolowy SFIO) 2 10% Fundusz pieniężny zapewniając przede wszystkim bezpieczeństwo powierzonych środków bez zmian 10%
BlackRock GF Global High Yield Bond A2 (USD) 4 20% Fundusz obligacji wysokiej rentowności z całego świata bez zmian 20%
Templeton Global Total Return A (acc) (PLN-H1) 3 20% Fundusz globalnie zdywersyfikowany inwestujący w szeroki wachlarz instrumentów dłużnych z zabezpieczonym ryzykiem walutowym bez zmian 20%
BlackRock GF Emerging Markets Local Currency Bond A2 Hedged (PLN) 4 22% Fundusz obligacji wysokiej rentowności z całego świata bez zmian 22%
Templeton Global Bond N (acc) (PLN-H1) 4 20% Fundusz globalnego długu o dobrej jakości bez zmian 20%
UniObligacje Nowa Europa 4  8% Fundusz inwestuje w dług i instrumenty rynku pieniężnego w rejonie Środkowo-Wschodniej Europy bez zmian 8%
          Łącznie: 100%

LEGENDA: 1 to ryzyko najmniejsze, 7 – największe

 

Model zrównoważony

Komentarz:

W grudniu z modelu znika pozycja Quercus Ochrony Kapitału, zostaje zastąpiona przez BlackRock GF Asian Drago. Podnosi to nieco ryzyko modelu, aczkolwiek, zdecydowanie rośnie potencjał wzrostu. Azja, zwłaszcza Azja Południowo-Wschodnia to region o dużym potencjale, dlatego warto tam być. Zaczynamy od małej pozycji. 

FunduszRyzyko 1-7Poprzedni udział w portfeluOpisZmiana w grudniuNowy udział %
Templeton Global Total Return A (acc) (PLN-H1) 3 25% Fundusz mieszany globalny z zabezpieczonym ryzykiem walutowym bez zmian 25%
BlackRock GF Japan Small & MidCap Opportunities A2 Hedged (EUR) 7 15% Fundusz akcyjny małych spółek japońskich bez zmian 15%
Caspar Akcji Polskich (Caspar Parasolowy FIO) 5 20% Fundusz selektywny akcyjny akcji polskich bez zmian 20%
QUERCUS Ochrony Kapitału (Parasolowy SFIO) 2 5% Fundusz pieniężny zapewniając przede wszystkim bezpieczeństwo powierzonych środków minus 5% 0%
Skarbiec Market Neutral (Skarbiec FIO) 5 15% Fundusz inwestujący w akcje w regionie Europy Środkowo-Wschodniej, jednocześnie zabezpieczający ryzko wahań poprzez zajęcie krótkiej pozycji na indeks bez zmian 15%
BlackRock GF Emerging Markets Local Currency Bond A2 Hedged (PLN) 4 5% Fundusz pieniężny zapewniając przede wszystkim bezpieczeństwo powierzonych środków bez zmian 5%
Caspar Akcji Tureckich 6  10% Fundusz akcyjny aktywnie zarządzany selektywny rynku tureckiego bez zmian 10%
UniObligacje Nowa Europa 4  5% Fundusz inwestuje w dług i instrumenty rynku pieniężnego w rejonie Środkowo-Wschodniej Europy bez zmian 5%
BlackRock GF Asian Dragon A2 (USD) 6   Fundusz akcyjny aktywnie zarządzany selektywny rynku tureckiego plus 5% 5%
          Łącznie 100%

LEGENDA: 1 to ryzyko najmniejsze, 7 – największe

 

Model akcyjny:

Komentarz:

W modelu akcyjnym zmiany są raczej kosmetyczne. Rezygnujemy z przeważania Japonii na rzecz bardziej zrównoważonej struktury portfela. Rośnie udział Azji. Dzięki temu zabiegowi, portfel staje się bardziej zdywersyfikowany, co zwiększa jego potencjał, ale również podnosi bezpieczeństwo. .

FunduszRyzyko 1-7Poprzedni udział w portfeluOpisZmiana w grudniuNowy udział %
Templeton Global N (acc) (USD) 5 25% Fundusz globalnie zdywersyfikowany inwestujący w szeroki wachlarz instrumentów dłużnych z zabezpieczonym ryzykiem walutowym bez zmian 25%
BlackRock GF Asian Dragon A2 (USD) 6 20% Fundusz akcyjny inwestujący w spółki działające w krajach określanych mianem „azjatyckich tygrysów” plus 4% 24%
Caspar Akcji Środkowej i Wschodniej Europy (Caspar Parasolowy FIO) 5 25% Fundusz inwestujący w akcje dobrej jakości w Europe Środkowo-Wschodniej bez zmian 25%
BlackRock GF Japan Small & MidCap Opportunities A2 (USD) 7 30% Fundusz akcyjny małych spółek japońskich minus 4% 26%
          Łącznie 100%

LEGENDA: 1 to ryzyko najmniejsze, 7 – największe

 

Model specjalistyczny:

Komentarz:

Model skorzystał na zwyżkach na rynku biotechnologi i opieki zdrowotnej. Redukcja pozycji w tych dwóch funduszach i realizacji części zysku pozwala zając pozycję na atrakcyjnych spółkach z Azji, przede wszystkim z Azji Południowo-Wschodniej, poprzez inwestycje w BlackRock GF Asian Dragon. Zwiększamy w ten sposób równiez dywersyfikacje modelu o nowy region.

FunduszRyzyko 1-7Poprzedni udział w portfeluOpisZmiana w grudniuNowy udział %
Franklin Biotechnology Discovery N (acc) (USD) 7 20% Fundusz inwestujący w akcje firm biotechnologicznych minus 2% 18%
BlackRock GF World Healthscience A2 (USD) 7 25% Fundusz inwestujący w akcje firm sektora ochrony zdrowia minus 5% 20%
BlackRock GF Japan Small & MidCap Opportunities A2 (USD) 7 20% Fundusz akcyjny małych spółek japońskich bez zmian 20%
BlackRock GF World Technology 7 10% Fundusz spółek technologicznych z całego świata bez zmian 10%
Franklin European Small-Mid Cap Growth N (acc) (EUR) 6  25% Fundusz małych spółek o potencjale wzrostu z krajów Statej Europy (zwłaszcza Wielkiej Brytanii) bez zmian 25%
BlackRock GF Asian Dragon A2 (USD) 6   Fundusz inwestuje w Azji, w krajach o dużym potencjale wzrostu. plus 7% 7%
          Łącznie 100%

LEGENDA: 1 to ryzyko najmniejsze, 7 – największe

Andrzej Miszczuk, Główny Strateg i Michał Górczewski, analityk

Nota prawna Materiał ma charakter edukacyjny, informacyjny i reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Dobór produktów inwestycyjnych jest przykładowy. Wszystkie wyniki inwestycyjne przedstawione w ramach niniejszego materiału w chwili jego publikacji mają charakter historyczny i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości. Wymagane prawem informacje, w tym informacje dotyczące opłat manipulacyjnych oraz innych obciążeń, są zawarte w prospektach informacyjnych poszczególnych funduszy dostępnych w odpowiednich towarzystwach lub u dystrybutora.
Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 r., nr 206, poz. 1715).
Materiał nie jest kierowany do odbiorców będących konsumentami w rozumieniu art. 22[1] Kodeksu cywilnego.
Dysponentem wszelkich autorskich praw majątkowych do materiału jest F-Trust S.A. Powielanie lub publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody F-Trust S.A. jest zabronione.
F-Trust S.A. zapewnia, że dołożył wszelkich starań aby zamieszczone w materiałach informacje były przedstawione rzetelnie i były oparte na kompetentnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. F-Trust S.A. nie podnosi odpowiedzialności za błędy lub braki zaistniałe z powodów technicznych, w tym w wyniku modyfikacji w drodze teletransmisji treści zamieszczonych w niniejszym materiale.
Wyniki inwestycyjne poszczególnych funduszy prezentowane są w zakładce „Notowania” oraz na stronach internetowych poszczególnych funduszy.
F-Trust S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w odpowiednim dla danego funduszu prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów.

W co inwestować małe kwoty?